Whitecloud Capital: recensione della piattaforma di AI trading

Whitecloud Capital è una compagnia londinese fondata nel 2015 che offre servizi di intelligenza artificiale (AI) legati al trading online. Attraverso questa AI potrai quindi iniziare a fare investimenti online collegandoti alla piattaforma di trading di TMGM, ovvero Trademax Global Markets. Whitecloud non è quindi una piattaforma di trading indipendente ma un robo advisor, e si appoggia alla suddetta TMGM per creazione e gestione del conto.

L’AI di Whitecloud, così come il sito dell’azienda, non è disponibile in lingua italiana. Puoi consultare questi servizi in inglese, francese, olandese e svedese.

Attraverso il suo algoritmo, Whitecloud Capital è in grado di cogliere un gran numero di fattori di rischio e investimento, tra cui:

• Dati di mercato, come i prezzi delle azioni, i volumi di trading, le notizie sul mercato e altri dati finanziari per identificare le tendenze del mercato, prevedendo i futuri movimenti dei prezzi.
• Dati economici, come i tassi di interesse, i tassi di inflazione, i dati sulla disoccupazione e altri indicatori economici.
• Dati aziendali, come i bilanci, le relazioni sugli utili, le notizie aziendali e altri dati finanziari. Ciò aiuta a valutare la salute finanziaria di un’azienda e a prevedere i suoi futuri rendimenti finanziari.
• Dati comportamentali, come i modelli di trading degli investitori, il sentiment degli investitori e altre informazioni comportamentali che possono influenzare i futuri movimenti dei prezzi.
• Dati di social media, come i tweet, i post su Facebook e altre informazioni provenienti dai social network. Questo può aiutare a capire il sentimento del mercato e i futuri movimenti legati ad esso.

Whitecloud Capital non dispone attualmente di un’app di monitoraggio, pertanto sarà necessario effettuare il login sul sito per verificare i dati aggiornati in tempo reale dell’intelligenza artificiale.

Come funziona la piattaforma di TMGM?

Come anticipato, per utilizzare Whitecloud bisogna iscriversi anche alla piattaforma di trading di TMGM che, così come il sito dell’azienda, non è disponibile in italiano ma in lingua inglese.

Trademax Global Markets è un’azienda australiana che ha fondato il proprio business nel 2013, basando il proprio business su una piattaforma online di trading.

Puoi monitorare l’andamento dei tuoi investimenti tramite app, che è però disponibile per soli dispositivi iOS, come iPhone e iPad. Gli utenti Android e desktop dovranno quindi utilizzare la piattaforma tramite il sito di TMGM.

La piattaforma dispone anche di un account demo gratuito per 30 giorni, in cui puoi sperimentare l’AI prima di procedere con ulteriori versamenti di denaro oltre i 500€ iniziali.

I costi di gestione sono bassi, automaticamente addebitati sulla carta, con un costo di commissione forex di 3,31€ per ciascun lotto trattato. Nel caso in cui deciderai di interrompere per un periodo prolungato gli investimenti, è previsto un costo che parte da 28€ per un mese di inattività, per poi salire oltre i 400€ in caso di tempi prolungati. In questi casi, quindi, potrebbe essere opportuno sospendere anche il conto di TMGM, oltre all’attività dell’AI sul profilo di Whitecloud.

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Utilizzare l’AI di Whitecloud Capital comporta un costo basato sulle performance raggiunte. Seguire i segnali di trading dell’AI è gratuito, tuttavia Whitecloud Capital addebiterà una commissione del 20% sulle tue entrate nette mensili. Inoltre, il deposito minimo che puoi effettuare è di 500€, quota di ingresso forse poco competitiva, in un mercato con depositi minimi sensibilmente più bassi da parte di broker efficienti e riconosciuti come validi da molti utenti, come ad esempio eToro, Capital.com e Trading 212.

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Questa commissione viene calcolata su un modello di equity high-water mark (HWM): la commissione di performance sarà detratta dal tuo account solo se hai raggiunto o superato il tuo saldo più alto precedentemente registrato. Le commissioni vengono automaticamente dedotte alla fine di ogni mese.

Il modello HWM è una garanzia per l’investitore, vediamolo meglio con un esempio pratico.

Supponiamo che inizi con un investimento di 100.000€ e che l’equity del tuo fondo salga a 120.000€. Questo diventa il tuo HWM.

Se il valore del tuo fondo scende a 110.000€ e poi risale a 120.000€, il gestore del fondo non addebita commissioni di performance perché non hai superato il precedente HWM.

Solo quando l’equity del tuo fondo supera i 120.000€, il gestore del fondo può iniziare ad addebitare commissioni di performance sull’incremento.

Questo modello è considerato equo perché comporta che i gestori del fondo sono incentivati a generare guadagni costanti e a recuperare le perdite, piuttosto che addebitare commissioni su guadagni che semplicemente recuperano le perdite precedenti.

Ricorda che, nonostante tu debba creare un account con il broker partner di Whitecloud Capital, TMGM, i tuoi fondi rimangono sempre sotto il tuo controllo e potrai gestirli direttamente dal conto di TMGM.

Non esiste un termine minimo per utilizzare le strategie di Whitecloud Capital – puoi modificare o disconnettere le tue strategie quando lo desideri ed effettuare depositi o prelievi dal tuo account con TMGM in qualsiasi momento. All’interno del robo advisor di Whitecloud potrai scegliere tra 3 differenti tipi di strategie, il cui budget minimo di partenza è incrementale:

• Y5, a partire da 500€ di investimento
• N-50, a partire da 1.000€ di investimento
• X500-V, a partire da 1.500€ di investimento

Con l’aumentare della quota minima di investimento aumenta in proporzione il ventaglio di strategie e asset dell’AI.

Registrarsi a Whitecloud Capital è un procedimento che richiede simultaneamente la registrazione al portale TMGM. Per iniziare dovrai partire dalla homepage Whitecloud e cliccare su “Start trading”: si aprirà una finestra in cui inserire nome, cognome e email con cui ricevere la procedura guidata all’apertura di account e conto.

Una volta completata la registrazione, dovrai procedere a creare un conto su TMGM con le credenziali che ti saranno fornite a fine registrazione. Carica su pc o smartphone una copia fronte/retro di un documento d’identità che dovrai inserire quando richiesto dal form di registrazione.

Nell’apertura del conto assicurati di aver inserito correttamente i seguenti valori, che ti saranno confermati ancora una volta nella mail di registrazione di Whitecloud:

• Account type: Classic
• Account currency: EUR
• Account Leverage: 1:500

Aperto il conto, potrai seguire la procedura guidata di Whitecloud Capital per connettere l’AI alla piattaforma e iniziare gli investimenti.

Il primo passo per valutare un prodotto è verificarne le recensioni online, rilasciate da chi lo ha già utilizzato prima di te.

Nel caso di Whitecloud, il numero di recensioni pubblicate online su forum e portali affidabili come Trustpilot non sono in numero sufficiente a poter mostrare un’analisi oggettiva di pro e contro dell’AI di trading rispetto alle esperienze degli utenti.

Ampliando la ricerca alla piattaforma di trading TMGM, però, è possibile trovare più informazioni. Trademax, infatti, in quanto broker online a tutti gli effetti, è maggiormente conosciuto dagli utenti, riscuotendo un buon successo per la semplicità dei comandi e i corsi gratuiti di trading compresi nell’iscrizione, seppure sempre con un basso numero di valutazioni.

In quanto società fondata in Australia, TMGM è regolata e autorizzata dall’ASIC (Australian Securities and Investments Commission), l’equivalente dell’italiana CONSOB.

La mancata presenza di discussioni in merito a Whitecloud e TMGM su forum del settore, così come dai portali di recensioni più conosciuti e affidabili, nonché l’assenza di una scheda Google my Business, rendono difficile una valutazione completa del prodotto, per quanto il modello di guadagno dell’azienda basato sul high-water mark lascia ben sperare sul peso che queste aziende diano alla soddisfazione del cliente.

A seguito della mancanza di dati sufficienti a qualificare la qualità del servizio clienti, abbiamo provato a contattare direttamente le due piattaforme dal ruolo di clienti, chiedendo ulteriori informazioni sulle modalità di pagamento e sulla demo gratuita. A fronte di una settimana di attesa, dopo aver utilizzato sia la chat del sito che la mail di contatto, non è stata ricevuta alcuna risposta, pertanto ci risulta impossibile attribuire un valore reale a questa esperienza diretta.

L’uso dell’intelligenza artificiale da parte di Whitecloud Capital può offrirti numerosi vantaggi rispetto ad una gestione autonoma degli investimenti online. Ecco alcuni punti chiave:

• Automazione delle operazioni di trading: Whitecloud Capital utilizza l’AI per automatizzare le operazioni di trading. Questo significa che il sistema può effettuare operazioni su TMGM in base ai segnali di trading ricevuti, riducendo la necessità di intervento umano.
• Riduzione dei costi: l’uso dell’AI porta ad una riduzione dei costi operativi. Ad esempio, l’automazione delle operazioni di trading può ridurre la necessità di personale dedicato a tali operazioni, riducendone così i costi.
• Personalizzazione delle strategie di investimento: l’AI consente a Whitecloud Capital di personalizzare le strategie di investimento in base alle esigenze individuali degli investitori.
• Miglioramento dei processi decisionali: l’AI può analizzare grandi volumi di dati per identificare modelli e tendenze. Questo può consentire agli investitori di prendere decisioni di investimento più informate, basate su dati storici e previsioni di mercato.
• Maggiore sicurezza: è possibile utilizzare l’AI per monitorare e valutare il traffico di rete, segnalando eventuali anomalie. Questo può aiutare a prevenire qualsiasi danno ai dati critici, aumentando la sicurezza delle operazioni di investimento.

Per contro, è doveroso sottolineare anche i principali rischi collegati all’uso dell’AI nel trading online.

• Rischi tecnologici: l’AI è altamente dipendente dalla tecnologia e, come tale, è soggetta a vari rischi tecnologici. Questi possono includere malfunzionamenti del software, interruzioni del servizio, problemi di connettività e attacchi informatici come il phishing e i ransomware. Può inoltre essere influenzata da errori di programmazione o da bug nel software, che possono portare a decisioni di trading sbagliate.
• Mancanza di controllo umano: l’AI può elaborare grandi quantità di dati molto più velocemente di un essere umano, ma manca della capacità umana di interpretare le sfumature o di prevedere eventi imprevisti. Un trader umano, invece, può essere in grado di interpretare i segnali del mercato a rischio.
• Sovraottimizzazione: l’AI è spesso programmata per ottimizzare le performance di trading in base a dati storici. Tuttavia, ciò può portare al problema della sovraottimizzazione, dove l’AI è troppo adattata ai dati storici e non è in grado di prevedere o di adattarsi a nuove tendenze o cambiamenti del mercato.

In conclusione, benché l’intelligenza artificiale applicata al mercato dei broker online offra notevoli vantaggi per il trading, è importante essere consapevole dei rischi associati. Prima di investire, specie se sei alla tua prima esperienza, è importante fare una ricerca approfondita e considerare di consultare un consulente finanziario.

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Scegliere la piattaforma di trading online giusta per le tue necessità di investimento è una mossa di fondamentale importanza, soprattutto se ti stai avvicinando per la prima volta a questo settore.

Ci sono alcuni fattori, comuni a tutte le piattaforme, che puoi verificare facilmente online:

• Reputazione: controlla la reputazione della piattaforma tramite recensioni online, articoli di news e rapporti di analisi. Questo può aiutarti a capire come questi sia percepito nel settore.
• Regolamentazione dell’autorità locale: assicurati che la società proprietaria della piattaforma sia autorizzata e regolamentata dall’autorità finanziaria dello Stato in cui ha sede.
• Disponibilità di un conto demo: se sei alle prime armi con il trading online, potresti trarre beneficio da un conto demo virtuale con cui puoi fare pratica senza correre il rischio di perdere soldi veri.
• Commissioni: controlla le commissioni che il broker online addebita, poiché questi costi possono avere un impatto significativo sul tuo rendimento netto.
• Strategia di Investimento: cerca di capire la strategia di investimento che la piattaforma segue, assicurandoti che sia in linea con i tuoi obiettivi e la tua tolleranza al rischio.
• Gestione: considera chi gestisce la piattaforma. Una squadra di gestione esperta e competente, così come un’intelligenza artificiale con ottimi feedback online, possono fare una grande differenza nel successo di un investimento.

Ricorda: l’investimento comporta sempre dei rischi dovuti ad un ampio numero di fattori, come cambiamenti improvvisi nei mercati o nell’economia globale. Prima di prendere decisioni di investimento può essere una buona idea approfondire la ricerca su tutto il settore del trading online, consultare un consulente finanziario o un broker online, e investire solo il capitale che puoi permetterti di perdere senza che questo incida nell’economia del tuo quotidiano.