XTB trading online: recensione 2024

Lanciato in Polonia nel 2002 con il nome di X-Trade, XTB è stato il primo broker sul mercato polacco a dare l’accesso al forex. Nel 2007 inizia l’espansione in Europa, con l’apertura della prima filiale estera in Repubblica Ceca a cui seguono quelle in diversi paesi europei, tra cui l’Italia nel 2010, e in Sud America. Oggi XTB ha sedi in 13 paesi, oltre mezzo milione di clienti e offre più di 5.600 strumenti di investimento. Vanta collaborazioni con personalità dello sport come Iker Casillas e Conor McGregor. La società è quotata alla Borsa di Varsavia con il ticker XTB.

Su XTB puoi investire negli asset più disparati, in modo diretto e tramite CFD (contratti per differenza), che ti permettono di acquistare il valore di quel bene e trarre profitto dai suoi movimenti di prezzo, ma senza possederlo. Con XTB puoi negoziare 48 coppie valutarie (EUR/USD, GBP/USD…), CFD sulle principali criptovalute come Bitcoin, Ethereum, Ripple, Dogecoin, e sulle azioni ad alta capitalizzazione come Apple, Meta, Microsoft, Tesla. Puoi anche fare trading di materie prime, dai metalli preziosi a caffè, zucchero, petrolio, gas naturale, e investire su oltre 35 indici CFD.

Creare un account su XTB è semplice e veloce. Sul sito, bisogna cliccare su Apri un conto demo o Apri un conto reale e compilare il modulo di richiesta inserendo indirizzo email, password e alcuni dati personali come data di nascita, numero di telefono e paese. Bisogna poi caricare la documentazione necessaria per la verifica dell’identità e l’attivazione del conto.

Ti serviranno un documento d’identità (passaporto, carta d’identità o permesso di soggiorno) e una prova di residenza che può essere una patente di guida, una bolletta intestata a te, o la conferma del bonifico bancario. Questo documento dovrà avere la forma di una pagina intera scannerizzata, e non di un documento online. Se la richiesta dà esito positivo, il tuo conto XTB verrà attivato.

A questo punto bisogna caricare denaro sul conto per iniziare a investire. Puoi depositare in modo facile e sicuro tramite PayPal, ma hai a disposizione altri metodi come bonifico bancario, carta di credito e carta di debito. I profitti ottenuti dalle operazioni di trading vengono automaticamente accreditati sul tuo account e puoi tenerli lì o trasferire i soldi sul tuo conto. Tieni a mente che il prelievo ha dei costi di commissione. Continua a leggere per sapere quali sono.

Leggi di più: Come iniziare a fare trading online

Su XTB puoi aprire un conto demo gratuito per 30 giorni che ti dà accesso a 5.800 strumenti CFD, fondi virtuali di 100.000 euro, spread a partire da 0.2 pip e supporto clienti 24 ore su 24.

Il conto Standard, rivolto ai clienti al dettaglio, non ha costi di apertura, chiusura e gestione. Permette di effettuare operazioni su oltre 5.800 strumenti tra asset reali e CFD su forex, materie prime, indici, crypto, azioni ed ETF. Ecco i principali costi e caratteristiche:

Esiste anche un conto XTB Pro, rivolto agli utenti che si registrano come clienti professionali. Per aprire un conto Pro bisogna soddisfare almeno due dei seguenti criteri:

• aver effettuato in ogni trimestre degli ultimi quattro trimestri almeno 10 operazioni con un valore nominale di almeno 50.000€ ciascuna;
• avere un portafoglio di investimento superiore ai 500.000€;
• avere un’esperienza di almeno un anno nel settore finanziario o simili, tale da possedere sufficiente conoscenza delle operazioni e dei servizi.

XTB mette a disposizione due piattaforme di trading per operare da qualsiasi tipo di dispositivo.

1. XStation 5. È la versione web-based e desktop di XTB. Ha un’interfaccia semplice e intuitiva, con al centro il grafico in primo piano e alcune voci utili per i trader, come news, calendario economico, analisi di mercato e contenuti educativi. A sinistra ci sono gli strumenti per effettuare le operazioni di vendita o acquisto, i dati con i prezzi e le variazioni, e il tasso di cambio. È possibile modificare la visualizzazione e la posizione degli elementi in base ai propri gusti e al proprio stile di trading. Ciò la rende una piattaforma altamente personalizzabile a seconda delle proprie esigenze.
   Tra le funzionalità più interessanti segnaliamo il sentiment di mercato che consente di vedere come operano altri clienti XTB e stock screen/filter con cui si può analizzare e trovare potenziali occasioni di investimento nei momenti migliori.
2. XStation mobile app. È l’applicazione mobile per iPhone e dispositivi Android. Facile da usare grazie a un design semplice e intuitivo, mantiene la chiarezza e la posizione degli strumenti e delle funzionalità della piattaforma per desktop. Si può impostare anche la modalità scura se si vuole risparmiare batteria e se si è ormai abituati alla visualizzazione del display in Dark Mode.
   C’è inoltre la possibilità di utilizzare MetaTrader 4 (MT4) per chi ha già utilizzato la piattaforma (quindi non per i nuovi clienti). Una buona notizia per chi ha familiarità con questa versione del programma di trading.

Costi e commissioni di XTB dipendono dal tipo di conto scelto e dagli asset negoziati. Il conto Standard, adatto per i trader con poca o media esperienza che non vogliono investire grandi somme, non prevede commissioni di esecuzione, a parte le negoziazioni di CFD su azioni ed ETF, ma a fronte di un trading con spread leggermente maggiori.

L’account Pro, consigliato per i trader professionisti che vogliono investire un capitale medio-grande, prevede l’addebito di una commissione di 3,50€ sulle posizioni di acquisto e di vendita, ma con spread più bassi.

Per scambiare CFD su azioni ed ETF o negoziare asset reali, a prescindere dal tipo di conto, XTB non addebita commissioni. Per quanto riguarda i CFD su azioni italiane, è prevista una commissione fissa legata al valore nominale della transazione che va da un minimo di 0,25 euro per transazioni fino a 2.500€ a un massimo di 200€ per transazioni superiori al milione di euro, ma si tratta della commissione derivante dalla Tassa sulle transazioni finanziarie (FTT), obbligatoria in Italia, e non imposta da XTB.

Il costo di inattività del conto, pari a 10 euro mensili, viene addebitato a partire dal tredicesimo mese successivo a quello in cui è avvenuta l’ultima operazione.

Chi vuole investire in Bitcoin su XTB può fare trading con leva 1:2/50%. Non sono previste commissioni per l’esecuzione di un ordine e lo spread medio va dallo 0.22 allo 0.35% del prezzo di mercato.

I prelievi sono gratuiti per importi superiori ai 100 euro, al di sotto di questa soglia è prevista una commissione di 10 euro. XTB non addebita commissioni per i depositi tramite carta o bonifico bancario, e non ci sono fee con Paypal e Skrill, ma i depositi possono essere soggetti a eventuali addebiti da parte della banca o della società emittente.

Come altri conti di trading, tra cui eToro, Interactive Brokers, Freedom 24 e Trading 212, anche XTB paga gli interessi sui fondi non investiti detenuti sul conto, fino a 3.80% annuo in EUR e fino al 5% annuo in USD. Il tasso d’interesse si applica solo sul margine libero, ossia sul saldo disponibile sul conto di trading e non coinvolto in alcuna transazione, che può essere utilizzato per aprire nuove posizioni o prelevare fondi.

Per guadagnare gli interessi non bisogna fare nulla: il tasso di interesse viene attivato automaticamente per tutti i clienti con fondi non investiti, e non è richiesto un saldo minimo o massimo. Al momento della scrittura, XTB applica i seguenti tassi:

La tabella mostra due diversi tassi di interesse a seconda della valuta. Inoltre, c’è differenza nell’offerta per i clienti nuovi e gli attuali, ossia tra chi ha un conto con XTB da più di 90 giorni e chi da meno tempo. Gli interessi maturano su base giornaliera alle 23:00 GMT e vengono pagati sul conto entro cinque giorni lavorativi dalla fine del mese di calendario.

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XTB

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sul sito XTB

Interessi sui fondi non investiti

fino al 3,8%

Azioni ed ETF

+5800 strumenti

Per volumi mensili fino a 100k

0% commissioni

Di recente XTB ha aggiunto il nuovo servizio che consente agli utenti di creare e gestire gratuitamente piani di accumulo (PAC) sulla base di 350 ETF, con un importo minimo di investimento di 15 euro. Si tratta di una funzione vantaggiosa per gli investitori che cercano un approccio disciplinato e a lungo termine per la creazione del portafoglio ben diversificato. È possibile gestire fino a 10 piani di accumulo contemporaneamente, e l’utente può stabilire la percentuale dell’importo del piano che deve essere investita in ciascun ETF.

Per quanto riguarda i costi, i piani di accumulo di XTB sono esenti da commissioni fino a un fatturato mensile di 100.000 euro. Per le transazioni superiori a questo limite, viene applicata una commissione dello 0,2% (minimo 10 euro). Se si investe in ETF esteri, potrebbe essere applicata una commissione di conversione valutaria dello 0,5%.

XTB è considerata una delle piattaforme di trading tra le più sicure e affidabili sul mercato europeo. Il broker è disciplinato dall’autorità di vigilanza polacca (KFN) e approvato e autorizzato da vari enti locali come la CONSOB in Italia. Inoltre, essendo quotato in borsa, XTB è soggetto alla regolamentazione e ai requisiti di trasparenza.

La piattaforma adotta severe misure di sicurezza, tra cui l’utilizzo di connessioni SSL sicure e la separazione dei fondi dei clienti al dettaglio dai propri conti, in linea con gli obblighi normativi. Il denaro dei clienti è protetto dal Financial Services Compensation Scheme (FSCS) nell’eventualità che il broker sia insolvente. Fino a 3.000 euro il 100% dei fondi è protetto, al di sopra di questa cifra e fino a 20.000 euro vi è l’assicurazione sui depositi fino al 90%.

Nel complesso XTB è una piattaforma di trading online sicura, affidabile e conveniente per i trader che cercano un’ampia gamma di strumenti di trading e una piattaforma intuitiva e personalizzabile. L’apertura del conto è veloce e semplice, i prelievi e i depositi sono per lo più gratuiti. Alcuni servizi, come i piani di accumulo ETF, danno la possibilità di investire i propri risparmi costruendo un portafoglio diversificato e sulla base delle proprie esigenze anche se non si hanno grandi cifre a disposizione.

Tuttavia, come ogni piattaforma di trading, presenta anche alcuni svantaggi. In primo luogo, le commissioni applicate sono leggermente superiori alla media del mercato anche se ciò viene compensato dalla qualità dei servizi offerti. Inoltre, c’è chi ritiene che XTB abbia un portafoglio di prodotti limitato, che copre principalmente CFD, sebbene per alcuni clienti europei siano disponibili anche azioni reali ed ETF. Inoltre, XTB addebita una commissione di inattività, pari a 10 euro.

Un aspetto importante da tenere in considerazione è che XTB ti permette di fare trading principalmente tramite CFD, che sono strumenti rischiosi. Anche se presentano alcuni vantaggi, come la possibilità di investire pochi soldi, fare trading con leva finanziaria, di guadagnare di più muovendo meno capitale, e di diversificare la propria strategia di investimento grazie a un’ampia offerta di sottostanti, i contratti per differenza sono strumenti finanziari da “maneggiare con cura”. Per le loro caratteristiche, i CFD sono un modo per puntare al ribasso dei mercati, e le perdite si possono verificare alla stessa velocità con cui si ottengono guadagni elevati. Sono adatti per il day trading e gli investimenti a breve termine piuttosto che per il lungo termine. Ricorda che con i CFD non si comprano azioni direttamente, ma un contratto con la controparte, e si è esposti a eventuali crisi della piattaforma.

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Il tuo capitale è a rischio. Si applicano altre commissioni. Per ulteriori informazioni, consulta la pagina etoro.com/trading/fees

Tirando le somme, XTB è un broker multi-asset valido, con un servizio clienti adeguato e un’ampia offerta di prodotti di investimento. La piattaforma, ben progettata, include una vasta gamma di strumenti di analisi tecnica, indicatori e grafici avanzati per aiutare i trader a prendere decisioni informate.

Nel momento in cui scriviamo, su Trustpilot il servizio clienti di XTB ha un punteggio di 4.0/5 su quasi 900et recensioni. L’app di XTB ha un buon punteggio su App Store e Google Play Store, con la maggior parte delle recensioni positive, soprattutto riguardo la qualità dell’assistenza clienti e la semplicità della piattaforma.

Alcuni utenti si lamentano delle commissioni alte, dello spread svantaggioso e del fatto che alcuni strumenti hanno una leva troppo alta. Nel complesso il giudizio sul servizio clienti è positivo. Dall’app mobile puoi contattare l’assistenza via live chat, ma hai a disposizione anche l’assistenza via telefono 24 ore su 24, anche in italiano, ma solo dal lunedì al venerdì (sabato e domenica è disponibile in inglese). In ogni caso sul sito si trova una sezione di FAQ (domande frequenti) molto ricca dove chi ha bisogno di informazioni può trovarle facilmente senza dover contattare il customer service.

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