Freedom24: recensione 2024, costi e opinioni

Freedom24 è la piattaforma di trading offerta in Europa dal broker online Freedom Finance Europe Ltd, filiale europea con sede a Cipro di Freedom Holding Corp. La società è quotata al Nasdaq e ha una capitalizzazione di mercato di quasi 4 miliardi di dollari.

Con Freedom24 gli utenti possono negoziare una vasta gamma di asset: azioni, ETF, opzioni, futures e altri strumenti quotati sulle principali borse (statunitense, europee, asiatiche, e da poco ha aperto anche su Borsa Italiana).

La piattaforma è disponibile sia in versione web/desktop sia tramite app per iOS, Android e Huawei, per consentire di fare trading comodamente da ogni tipo di dispositivo. Offre, inoltre, diversi strumenti di analisi e corsi online per aiutare gli utenti a comprendere meglio l’andamento degli asset e a prendere decisioni di investimento più consapevoli.

Freedom24 offre una piattaforma di trading e un conto di risparmio.

La piattaforma di trading di Freedom24 è disponibile in due versioni: una desktop e una mobile. La versione desktop è più completa e offre una serie di funzionalità avanzate, come l’analisi tecnica e l’analisi fondamentale. La versione mobile è più semplice e intuitiva, ma è comunque in grado di offrire tutte le funzioni di base per il trading.

Tra gli strumenti disponibili sulla piattaforma di trading di Freedom24 troviamo:

• Azioni reali, sia europee che americane
• ETF, sia azionari che obbligazionari
• Opzioni, sia su azioni che su ETF

I costi di trading su Freedom24 dipendono dal piano scelto. Da febbraio 2024 i nuovi clienti non usufruiscono più della tariffa promo, gratuita e a zero commissioni per 30 giorni. I piani disponibili oggi sono:

• All Inclusive USD: 0$ al mese
• Smart in EUR: 0€ al mese

Fonte: Freedom24

Il conto deposito di Freedom24 si chiama Conto D ed è un conto di risparmio che offre un rendimento del 2,5% in euro e del 3% in dollari. È disponibile con tutti i piani e l’importo minimo richiesto è di 150 euro o dollari. Per aprirlo basta andare alla sezione “Ordini”, al menu “Impostazioni conto” e fare clic su “Conto aggiuntivo”. Dal menu a tendina fare clic su “Conto risparmio D” o “Conto D cumulativo” (app) e confermare l’invio dell’ordine.

Come aprire un account Freedom24

Per aprire un account Freedom24 bisogna avere 18 anni ed essere residente nel Paese in cui si effettua la registrazione. L’apertura richiede 20 minuti e consiste in questi passaggi:

1. Visitare il sito web di Freedom24 e fare clic sul pulsante “Aprire un conto”
2. Inserire indirizzo email e password
3. Fornire il numero di telefono per ricevere codice di verifica
4. Fornire informazioni aggiuntive, tra cui la data di nascita, l’indirizzo di residenza e l’esperienza di trading. Questi dettagli aiutano a creare un’esperienza di trading personalizzata su misura per le tue esigenze.
5. Caricare il documento di identità valido per convalidare la tua identità e confermare il tuo indirizzo, in linea con i requisiti normativi
6. Scattare un selfie, dando l’accesso alla videocamera, e poi caricare una prova di
7. Caricare una prova di residenza valida (es: conto corrente, utenze intestate, dichiarazione dei redditi). Questo passaggio completa il processo di verifica dell’account.
8. Una volta aperto l’account, è possibile iniziare a investire o a depositare denaro sul conto deposito.

Non c’è un requisito di deposito minimo, consentendo agli utenti di iniziare il proprio percorso di trading senza vincoli finanziari. Freedom24 accetta depositi attraverso diversi metodi, tra cui carta di credito/debito, bonifico, Apple Pay e Google Pay. Freedom24 non addebita alcuna commissione di deposito tramite bonifico bancario, e i fondi vengono accreditati in 1-3 giorni. Il deposito con carta di credito, invece, è istantaneo ma viene applicata una commissione del 2%.

Vantaggi di Freedom24

• Ampia varietà di strumenti: azioni, ETF, obbligazioni, futures e opzioni.
• Accesso a 15 borse tra americane, asiatiche ed europee (tra cui NASDAQ, NYSE, CME, HKEX, LSE, Deutsche Börse).
• Possibilità di negoziare azioni quotate su Borsa italiana (le 40 del FTSE Mib)
• Rendita passiva con il conto di risparmio.
• Diversi servizi con varie opzioni per ridurre i costi di trading.
• Idee di investimento dal team di analisti di Freedom Finance.

La regolamentazione, la trasparenza delle commissioni, la qualità del servizio clienti e la sicurezza delle transazioni sono fattori importanti per valutare la sicurezza di una piattaforma di trading.

Ecco alcuni motivi per cui Freedom24 è considerato un broker sicuro e affidabile:

• Gli investimenti sono protetti dall’ICF: ciò significa che gli asset del cliente sono tutelati dalla legislazione europea e assicurati fino a 20.000 euro
• Freedom Finance Europe Ltd è membro diretto dell’Admissions Committee di Euroclear Bank e ha ricevuto un rating di credito a lungo termine “B” da Standard & Poor’s Global Ratings.
• È controllato e regolamentato dalla SEC (USA), BaFin e CySeC (Europa). In Italia è presente negli elenchi Consob delle imprese di investimento autorizzate in altri stati UE senza succursale in Italia al numero 4792.
• Utilizza la tecnologia SSL per proteggere i dati dei clienti. La tecnologia SSL crittografa i dati inviati e ricevuti dal sito web di Freedom24, rendendoli illeggibili a terzi.

Tuttavia, è importante notare che nessun broker è completamente sicuro. L’investimento sui mercati finanziari è sempre associato a un certo grado di rischio.

In base alle recensioni pubblicate su Trustpilot, Freedom24 gode di un giudizio complessivamente positivo da parte degli utenti. Qui l’azienda ha un punteggio di 4,4 su 5 e più di 280 recensioni, di cui oltre l’80% a 5 stelle.

Tuttavia, fare un’analisi qualitativa delle recensioni più favorevoli ci risulta difficile. Questo per due motivi: la maggior parte di esse è in altre lingue; sono state pubblicate da utenti che hanno all’attivo una o due recensioni su Trustpilot. Non è un dogma, ma gli utenti che lasciano solo una recensione potrebbero essere motivati da interessi personali o non avere una conoscenza approfondita del prodotto, e c’è la possibilità che il giudizio sia falso o fuorviante. È importante leggere anche le recensioni negative e quelle intermedie per avere un quadro più completo dell’esperienza degli utenti con la piattaforma.

In linea generale, gli aspetti positivi di Freedom24 che emergono dalle recensioni sono:

• Facilità d’uso della piattaforma
• Accesso a una vasta gamma di strumenti di investimento
• Buon servizio clienti in determinate situazioni
• Commissioni competitive

Le recensioni negative riguardano:

• Problemi nell’esecuzione degli ordini
• Problemi con il trading di opzioni
• Frequenti malfunzionamenti del sito
• Difficoltà nel prelevare fondi
• Discrepanze nelle informazioni fornite
• Supporto clienti talvolta inadeguato clienti

Per fare un confronto con altre fonti, abbiamo indagato voto e recensioni di Freedom24 sull’App Store. Qui, il numero di valutazioni dell’app di trading è irrisorio per poter essere considerato rappresentativo dell’esperienza dei clienti, e le poche recensioni pubblicate sono troppo brevi e generiche.

Per iniziare a utilizzare la piattaforma di trading di Freedom24, è necessario selezionare gli strumenti che si desidera negoziare. La piattaforma offre una vasta gamma di strumenti, tra cui azioni, ETF e opzioni.

Una volta selezionati gli strumenti, è possibile iniziare a fare trading. Per effettuare un ordine, è necessario inserire i dettagli dell’ordine, come il prezzo, la quantità e il tipo di ordine.

La piattaforma di trading di Freedom24 offre una serie di funzionalità che possono aiutare gli investitori a prendere decisioni informate. Queste includono:

• Grafici e indicatori tecnici, per analizzare i movimenti dei prezzi e identificare potenziali opportunità di trading.
• Notizie e analisi, che forniscono informazioni sui mercati finanziari e sui singoli strumenti.
• Strumenti di ricerca, con cui i trader possono trovare informazioni sui singoli strumenti e sulle società emittenti.

Su Freedom24 commissioni e costi variano a seconda del piano tariffario. Come detto sopra, i nuovi iscritti non usufruiscono più di un conto di prova gratis con cui fare trading senza commissioni per 30 giorni dall’apertura del conto.

È possibile scegliere tra questi due piani:

• Smart: è il piano senza costi di abbonamento, adatto per i principianti e chi fa un numero ridotto di operazioni al mese.
• All-inclusive: non ha costi mensili e comprende il servizio di gestore personale.

Per tutti i dettagli relativi alle commissioni su Freedom24 ti invitiamo a consultare il foglio informativo.

Il servizio clienti di Freedom24 può essere contattato tramite email, telefono o ticket. Il modo più semplice e veloce per ricevere assistenza è via chat in tempo reale: basta andare sul sito alla voce Scrivi al supporto e si aprirà la schermata per chattare con un agente (in carne e ossa). L’assistenza risponde dal lunedì al venerdì dalle 9 alle 21, con orari allineati agli orari di negoziazione. Anche se Freedom24 non ha operatori che parlano italiano, puoi comunque scrivere in italiano chiedendogli di utilizzare un traduttore online, oppure se preferisci, continuare la comunicazione in inglese. Abbiamo testato la reattività dell’assistenza clienti via chat in un venerdì pomeriggio e il tempo delle risposte è stato di 1 minuto.

Freedom24 non ha uffici in Italia. Se vuoi ricevere assistenza via email o telefono, ecco di seguito indirizzo e contatti:

Ufficio generale 

Christaki Kranou 20, Freedom Tower, 5th Floor, 4041 Germasogeia, Limassol, Cyprus
Telefono: +357 2525 7787, fax: +357 2525 7786
info@freedomfinance.eu

Assistenza clienti

Telefono: +357 2525 7785
(orario lavorativo 09:00 – 21:00)
Email: info@freedomfinance.eu o italy@freedomfinance.eu

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Freedom24 offre due opzioni per chi cerca uno strumento di risparmio simile al conto deposito, per venire incontro alle esigenze sia di chi vuole avere i propri fondi a portata di mano in qualsiasi momento, sia di chi vuole risparmiare a lungo termine.

Conto D cumulativo

È un piano di risparmio giornaliero, una sorta di conto deposito che Freedom24 apre automaticamente per consentire ai clienti  con un conto di trading di guadagnare interessi sul capitale a disposizione ma non investito. È possibile ricaricare il conto D di risparmio tramite bonifico dal proprio conto di trading principale.

Il tasso di interesse attuale è pari al 5.31% annuo su depositi in USD e 3.89% lordo su depositi in EUR, da intendere lordi, ovviamente. L’importo minimo richiesto è di 150 euro o dollari, e non c’è nessun limite massimo.

Gli interessi maturano giornalmente e sono corrisposti mensilmente. Non ci sono vincoli (i fondi sono disponibili in qualsiasi momento, nessuna restrizione sui prelievi), a differenza della maggior parte dei conti deposito bancari.

È più conveniente rispetto ad altri conti di trading che pagano interessi? Per farci un’idea, confrontiamo l’offerta di Freedom24 con XTB ed eToro, che ha iniziato a pagare gli interessi sul saldo disponibile da fine ottobre 2023.

XTB

Interessi dal 2% a 3.80% annuo (EUR)
Interessi dal 2.50% al 5% annuo (USD)
Vengono pagati entro 5 giorni lavorativi dalla fine del mese
Non è richiesto saldo minimo

eToro

Interessi dal 2% al 5.3% tasso a seconda del saldo complessivo (vedi tabella sotto)
Ne usufruiscono i clienti eToro Club dal livello Gold, Platinum, Platinum+ e Diamond (no Silver)
Gli interessi vengono pagati automaticamente il giorno 1 del mese successivo
È richiesto saldo un saldo minimo di 0,01$.

Piano di risparmio a lungo termine

La seconda opzione è il piano di risparmio a lungo termine, con piani di investimento fissi a 3, 6 e 12 mesi. È possibile guadagnare fino al 8.76% annuo lordo per i depositi in dollari e fino al 6,42% annuo in euro. L’importo minimo per aprire il piano di risparmio è di 1.000 euro o dollari, non c’è un importo massimo richiesto. Sulle somme superiori a 100.000 euro o dollari, è possibile guadagnare interessi aggiuntivi.

Da gennaio 2024, sia per il conto D che per il piano di risparmio a lungo a lungo termine, i tassi sono variabili e si basano sull’attuale tasso EURIBOR per il saldo in euro e sul tasso SOFR per il saldo in dollari USA. Per i piani già attivati, il tasso è fisso per i piani già attivati, per l’intera durata del piano.

Come funziona?

Vai su Menu > Ordini non di trading > scegli il tipo di deposito tra deposito fondi tramite bonifico bancario o carta e piano a lungo termine

In questo caso, scegli la valuta tra EUR e USD e il termine, controlla i tuoi rendimenti attuali e conferma l’ordine.