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UniCredit è una delle più grandi banche europee. Con sede a Milano, il gruppo svolge attività di corporate e investment banking, commercial banking e gestione patrimoniale, con una forte presenza in Europa occidentale, centrale e orientale, e filiali in Italia, Germania, Austria, Polonia e molti altri paesi.
UniCredit è una società quotata in Borsa, quindi le sue azioni sono disponibili per l’acquisto e la vendita sul mercato azionario. Si tratta anche di uno dei titoli a più alta capitalizzazione di Piazza Affari e, come altre società tra cui Intesa Sanpaolo, Enel ed Eni, paga dividendi ai suoi azionisti. Ecco una guida utile su come comprare azioni UniCredit, quanto vale il titolo e se conviene investire.
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Risultati Trimestrali UniCredit
A inizio marzo UniCredit ha comunicato i risultati finanziari definitivi del quarto trimestre e dell’esercizio 2023, che documentano ricavi e utile netto superiori rispetto alle stime degli analisti. Di seguito riportiamo alcuni punti chiave del report:
- Utile netto pari a €8,6 miliardi, in aumento di oltre il 50% rispetto all’anno precedente.
- Distribuzioni ordinarie pari a €8,6 miliardi , ovvero il 100% dell’utile netto, di cui €3 miliardi in dividendi e €5,6 miliardi tramite l’acquisto di azioni proprie.
- EPS in crescita del 74% rispetto all’anno precedente.
- DPS in crescita dell’80% rispetto all’anno precedente.
Azioni UniCredit: breve storia
Formalmente nasce nel 1998 dalla fusione della holding torinese Unicredito e di Credito Italiano, ex Banca di Genova, ma la sua storia affonda le proprie radici nella fondazione di quest’ultima, avvenuta nel 1870.
Nel 1999, UniCredito Italiano, come fu ribattezzato il gruppo, iniziò la sua espansione nell’Europa dell’Est con l’acquisizione della polacca Bank Pekao. Il 30 giugno 2002, il gruppo fuse sette delle sue reti bancarie, prendendo il nome di UniCredit Banca.
In seguito alla fusione con il Gruppo Capitalia nel 2007, UniCredit Group consolidò la propria posizione e la sede legale della banca fu trasferita da Genova, che ospitava la sede originaria del Credito Italiano, a Roma.
Nel 2017 UniCredit ha ottenuto un aumento di capitale di €13 miliardi, il più alto nella storia di Borsa Italiana e, nello stesso anno, è stata completata la più grande operazione di de-risking (FINO), con una vendita di €16,2 miliardi di crediti in sofferenza. La sede centrale è stata trasferita a Milano, dove è ora ospitata all’interno della Torre UniCredit.
Nel 2021 viene nominato il nuovo consiglio di amministrazione UniCredit: Pier Carlo Padoan è Presidente e Andrea Orcel Amministratore Delegato. Il piano strategico di UniCredit per il periodo 2022-2024 mira a ottimizzare la struttura attuale del gruppo e a definire un programma a lungo termine orientato verso l’efficientamento dei costi e la transizione all’approccio paperless.
Azioni UniCredit: quotazione
UniCredit è l’unica banca italiana di rilevanza sistemica, secondo l’elenco fornito dal Financial Stability Board nel 2022. Le azioni UniCredit, con ticker UCG e ISIN IT0005239360, sono attualmente quotate nell’indice FTSE MIB della Borsa di Milano, che prende in considerazione le 40 azioni più liquide e capitalizzate listate su Borsa Italiana e mercati MTA e MIV.
Il titolo, che fa parte del Dax, è negoziato dal 2005 sulla borsa di Francoforte e, da fine 2007, sulla Borsa di Varsavia, il principale mercato regolamentato dell’Europa centrorientale. Le azioni del gruppo figurano inoltre nell’indice Euro Stoxx 50.
A inizio marzo UniCredit ha presentato i risultati relativi all’esercizio 2023: l’utile netto pari a €8,6 miliardi (+ 50% sul 2022) riportato dall’istituto di credito costituisce un dato record nella storia del colosso di Piazza Gae Aulenti. UniCredit aveva già chiuso il 2022 registrando ricavi in aumento del 13,6% (€20,34 miliardi) sul risultato ottenuto nell’esercizio precedente (€17,91 miliardi), riducendo i costi operativi del 2,6%. Il merito della grande crescita della banca e del prezzo delle azioni UniCredit negli ultimi anni è in particolare riconducibile al forte aumento del margine di interesse, frutto della politica di rialzo dei tassi messa in campo dalla Bce.
All’inizio del 2023 UniCredit aveva annunciato la volontà di eseguire il riacquisto di azioni proprie in due tranches: nelle sedute comprese tra il 17 e il 21 aprile ha acquistato €10,24 milioni di azioni, al prezzo medio di 19,438€ ciascuna e per un controvalore complessivo di €199 milioni. Il dividendo per azione (DPS) per il 2023 è stato pari a 0,9872 euro, con una crescita dell’80% sull’anno precedente.
Il valore delle azioni UniCredit è cresciuto di oltre il 60% nell’ultimo anno: mentre a inizio marzo 2023 si muoveva intorno ai 18,5€, 12 mesi dopo il prezzo delle azioni UniCredit viaggia oltre la soglia dei 30,5€, raggiungendo il valore massimo annuale di 30,78€ l8 marzo. Si tratta di dati ben lontani dai prezzi registrati nel 2020 in seguito allo scoppio della pandemia, che si aggiravano intorno ai 6€. Le azioni UniCredit oggi sono ai massimi anche prendendo in considerazione gli ultimi cinque anni.
Come acquistare azioni UniCredit
1. Apri un conto di trading
Puoi comprare azioni UniCredit attraverso una varietà di piattaforme di trading online o tramite intermediari finanziari autorizzati che offrano acceso alla borsa su cui è quotata UniCredit, e aprire un conto di trading. La scelta della piattaforma su cui investire in azioni può influire notevolmente sulla tua esperienza e sui tuoi rendimenti – scopri le migliori piattaforme di trading online nella nostra guida. Ad oggi molti broker consentono di negoziare migliaia di titoli senza pagare commissioni, ma è importante prestare attenzione a eventuali costi aggiuntivi, commissioni e limiti di saldo.
Leggi anche: Le migliori piattaforme di trading per principianti
2. Scegli lo strumento di investimento
Per investire in azioni UniCredit hai a disposizione due opzioni principali: l’acquisto diretto delle azioni o l’investimento in fondi comuni o ETF (Exchange-Traded Fund) che comprendono UniCredit tra le loro partecipazioni. Nonostante l’acquisto diretto di azioni rappresenti una scelta popolare, i fondi comuni e gli ETF offrono diversificazione, anche se stai acquistando di fatto un singolo prodotto, e sono gestiti da professionisti finanziari: per questo motivo possono rivelarsi opzioni particolarmente adatte a chi si affaccia per la prima volta al mondo degli investimenti.
Leggi anche: Come investire in ETF
3. Deposita denaro sul conto
Dopo aver aperto il tuo nuovo conto dovrai trasferirvi dei fondi. I metodi accettati per i depositi variano da piattaforma a piattaforma, ma di solito vi rientrano il bonifico bancario, la carta di credito e la carta di debito.
Alcune piattaforme offrono conti demo gratuiti: se vuoi fare pratica con l’acquisto di azioni UniCredit, conoscere il processo di acquisto per come si svolge sulla piattaforma che hai scelto e utilizzare fondi virtuali prima di investire il tuo denaro, questa funzione potrebbe fare al caso tuo.
4. Invia un ordine di acquisto
Per comprare azioni UniCredit, accedi al tuo conto e digita il nome della società o il ticker UCG nella barra di ricerca. Specifica il tipo di ordine che desideri effettuare, la quantità di azioni da acquistare e il prezzo massimo che intendi pagare.
UniCredit è quotata alla Borsa Italiana: l’orario di negoziazione standard è dalle 9 alle 17:30, dal lunedì al venerdì. Puoi inoltre scambiare azioni nella sessione after hours dalle 18 alle 20:30, dal lunedì al venerdì. Durante le ore di mercato, tra le 9 e le 20:30, infine, è possibile negoziare i contratti futures sull’indice FTSE Mib. Per maggiori informazioni leggi anche Qual è il momento migliore per comprare azioni?
Conviene comprare azioni UniCredit oggi?
La risposta a questa domanda non può essere definitiva, ma dalle ultime trimestrali emerge che il Q4 2023 è il dodicesimo trimestre consecutivo di crescita per il gruppo: questi dati testimoniano l’efficacia della leadership della banca.
UniCredit è inoltre l’unica banca italiana di rilevanza sistemica, continuando a crescere anno dopo anno. Detto questo, è essenziale sottolineare che la performance passata di un titolo non va considerata una garanzia rispetto ai suoi risultati futuri, e che investire comporta sempre dei rischi.
In particolare, per investire in singole azioni è necessario possedere competenze avanzate e conoscere a fondo il mercato di interesse e il mondo degli investimenti in generale. Per gli investitori alle prime armi parlare con un consulente finanziario potrebbe rivelarsi fondamentale nello strutturare una strategia che tenga conto della propria propensione al rischio e degli obiettivi finanziari personali.
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Domande frequenti sulle azioni UniCredit
Cosa succede alle azioni UniCredit?
Nel momento in cui scriviamo le azioni UniCredit sono in forte rialzo e il prezzo continua a salire da oltre cinque anni: il loro valore è quasi triplicato da marzo 2019, quando valevano intorno ai 12€ – ad oggi la quotazione è vicina ai 31€.
Chi controlla UniCredit?
UniCredit è una società controllata al 73% da investitori professionali, di cui la maggioranza è ubicata fuori dall’Italia (per lo più Stati Uniti e Regno Unito). Non vi sono azionisti o un gruppo di azionisti di maggioranza. Stando agli ultimi dati aggiornati ad aprile 2023, i due maggiori azionisti UniCredit sono Gruppo BlackRock e Gruppo Allianz.
Quando paga i dividendi UniCredit nel 2024?
Il management di UniCredit ha proposto di distribuire un dividendo per l’anno 2023 pari a 1,8029 euro per azione. La data di stacco della cedola è prevista per lunedì 22 aprile 2024, con pagamento a partire dal 24 aprile. UniCredit ha specificato che la distribuzione agli azionisti, pari a 8,6 miliardi di euro, avverrà attraverso riacquisti di azioni proprie per un valore di 5,6 miliardi di euro e dividendi per 3 miliardi di euro.
Chi ha assorbito UniCredit?
Il Gruppo UniCredit si è fuso nel 2007 con il gruppo Capitalia, nato nel 2002 dal merge di Banca di Roma, Bipop Carire, Banco di Sicilia, MCC e Fineco.
Come si chiamava prima la banca UniCredit?
UniCredit è un gruppo bancario nato nel 1998 come Unicredito Italiano, dalla fusione di Credito Italiano e Unicredito.
Quanti sono i dipendenti di UniCredit?
UniCredit opera in 22 paesi con circa 9.578 filiali e oltre 162.000 dipendenti.
Quanto è sicura UniCredit?
Il CET1 ratio (ovvero Common Tier Equity 1 ratio, il maggiore indice di solidità di una banca) di UniCredit è pari al 10,03%, pertanto il gruppo rispetta i requisiti fissati dalla BCE.
