Der Weltaktienindex MSCI World ist sehr beliebt bei Anlegern. Mit einer Anlage in den Index streuen Anleger Verlustrisiken über gut 1.500 große globale Unternehmen. Historisch gesehen erzielte der MSCI World im Mittel eine Rendite von rund 9 Prozent pro Jahr.
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Es gibt zahlreiche ETF-Anbieter, die ETFs auf den MSCI World im Programm haben. In unserer Analyse vom Mai 2023 konnten wir 6 ETFs empfehlen, darunter drei, die Dividenden ausschütten.
Einer davon ist der Lyxor MSCI World (ISIN: LU0392494562). Seit 21. April 2023 firmiert der ETF unter dem Namen Amundi MSCI World III UCITS ETF (ISIN: LU2572257124, WKN: ETF018, Ticker: ). Im Text erfährst Du Details. 3,44 Mrd. € 0,2% 10,72% 3,44 Mrd. € 0,2% 10,72% Der hier vorgestellte Amundi MSCI World III ETF (ISIN: LU2572257124, WKN: ETF018) hieß bis 21. April 2023 noch Lyxor MSCI World (ISIN: LU0392494562). Lyxor war eine französische Fondsgesellschaft unter dem Dach der Großbank Société General. 2019 hatte Lyxor den deutschen Konkurrenten Comstage, seinerzeit ETF-Marke der Commerzbank, aufgekauft und in den ETF-Bestand integriert. Anfang 2022 übernahm die französische Investmentgesellschaft Amundi die Lyxor-ETFs und hat seit dem Frühjahr 2023 begonnen, die Lyxor-ETFs Schritt für Schritt umzubenennen. Inklusive dem Lyxor-ETF-Bestand ist Amundi nach Blackrock gemessen am Marktanteil in Europa die Nummer zwei (15,5 Prozent, Stand 2022). Verwaltetes Vermögen, Handelsvolumen Der Amundi MSCI World III ETF (ISIN: LU2572257124) ist ein Urgestein unter den MSCI-World-ETFs. Der ETF wurde 2008 von der damaligen Comstage aufgelegt. Im September 2023 steckten rund 3,44 Milliarden Euro im Fonds. Investoren kauften und verkauften Fondsanteile im Wert von knapp 22,5 Millionen Euro. In Relation zum Fondsvermögen entspricht das Handelsvolumen etwa 0,65 Prozent des im ETF verwalteten Vermögens. Nachbildung, Kosten Mit 0,2 Prozent pro Jahr liegen die laufenden Kosten des ETFs eher niedrig. Der ETF setzt auf eine sogenannte synthetische Nachbildung des Referenzindex MSCI World. Das heißt, der Fonds kauf Indexaktien nicht nach, sondern vereinbart ein (besichertes) Tauschgeschäft mit einer Bank. Die Bank ist dafür verantwortlich, die Wertentwicklung des Aktienindex zu erwirtschaften, während die Fondsgesellschaft einen Korb äußert liquider Aktien hält, deren Wertentwicklung sie der Bank verspricht. Über dieses Vehikel versucht die Fondsgesellschaft Renditepunkte gutzumachen, etwa durch geringere Steuern. Mehr zu den Replikationsmethoden von ETFs liest Du in den FAQ. Rendite, Schwankung Unserer Beobachtung nach blieb der ETF bei der Wertentwicklung in den vergangenen Jahren nach Kosten meist eng am „echten“ MSCI World. Mit minus 13,39 Prozent wich er 2022 allerdings deutlich vom MSCI-Wert von minus 12,77 Prozent ab. Mit Blick auf die Wettbewerber fiel die Schwankung, berechnet auf drei und fünf Jahre, minimal höher aus. Für langfristig orientierte Anleger sollte dies aber kaum eine Rolle spielen. Die Rendite eines Jahres liegt zum 19. Oktober 2023 bei 10,72 Prozent.Amundi MSCI World III ETF (ISIN: LU2572257124)
So viel Geld steckt drin (September 2023)
Laufende Kosten
Rendite 1 Jahr (Oktober 2023)
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Details zum Lyxor (jetzt Amundi) MSCI-World-ETF
Der Lyxor ETF auf den MSCI World, seit Ende April umbenannt in Amundi MSCI World III UCITS ETF (ISIN: LU2572257124), ist einer der ältesten am Markt, wenn es darum geht, den MSCI World Weltaktienindex abzubilden. Er ging Ende November 2008 an den Start, kurz nach dem Börsenabsturz infolge der Finanzkrise.
Anleger sollten dies im Kopf behalten: Denn das Auflagedatum des „neuen“ Amundi-ETF ist offiziell der 23. April 2023.
Anfang Mai 2023 verwaltet der ETF rund 3,2 Milliarden Euro bei niedrigen Kosten von 0,2 Prozent. Der ETF basiert auf einem Tauschgeschäft mit einer Bank, ist also nicht physisch replizierend, sondern ein Swap-ETF oder synthetischer ETF.
Früher hatte eine solche Struktur steuerlich einige Vorteile. Mittlerweile wird der ehemalige Lyxor-ETF mit Blick auf die Konkurrent steuerlich gleich behandelt.
Im Ratgeber Was sind ETFs? erklären wir Dir genau, wie Swap-basierte ETFs funktionieren.
Details zum Amundi MSCI-World-ETF auf einen Blick
Das solltest Du zum ETF-Anbieter Lyxor wissen
Lyxor ist eine französische Fondsgesellschaft unter dem Dach der Großbank Société Général. 2019 hatte Lyxor den deutschen Konkurrenten Comstage, seinerzeit ETF-Marke der Commerzbank, aufgekauft und in den ETF-Bestand integriert.
Anfang 2022 übernahm die französische Investmentgesellschaft Amundi die Lyxor-ETFs, ließ sie zunächst aber unter der Marke Lyxor weiterlaufen.
Seit dem Frühjahr 2023 zieht Amundi nach Unternehmensaufgaben nach und nach alle Lyxor-ETFs auf Amundi-ETFs um, das heißt in erster Linie: Sie erhalten neue Namen. Die Marke Lyxor wird somit früher oder später vom Markt verschwunden sein.
Amundi ist derzeit gemessen am Marktanteil in Europa die Nummer zwei (15,5 Prozent, Stand 2022) nach Blackrock mit seiner ETF-Marke iShares.
Der Lyxor-ETF auf den MSCI World firmiert seit 21. April unter Amundi
Am 15. März 2023 gab Amundi bekannt, den Lyxor ETF auf den MSCI World (ISIN: LU0392494562, WKN: ETF110) durch einen Amundi-ETF auf denselben Vergleichsindex (ISIN: LU2572257124, WKN ETF018) am 21. April 2023 auszutauschen.
Aus der Mitteilung an Anleger heißt es:
„Ihr Lyxor ETF wird am 21. April 2023 vom Amundi MSCI World III UCITS ETF [ … ] übernommen. Konkret bedeutet dies, dass Sie Anteile des Amundi MSCI World III UCITS ETF erhalten werden, um Ihre Anteile am Lyxor MSCI World UCITS ETF zu ersetzen.“
Zu den steuerlichen Aspekten heißt es:
„Gemäß 23 Abs. 4 InvStG können Verschmelzungen innerhalb eines Domizillandes, wie diese, für Anleger, die in der Bundesrepublik Deutschland unbeschränkt steuerpflichtig sind, steuerneutral gestaltet werden. [ … ] Lediglich ein Barausgleich aus dem Verkauf von Bruchstücken ist steuerlich als Ertrag zu werten.“
Die gute Nachricht: „Als Anleger müssen Sie hier nichts Weiteres veranlassen.“
Das ändert sich für Dich
Wir fassen zusammen:
- Der Lyxor ETF auf den MSCI World (ISIN: LU0392494562, WKN: ETF110) läuft seit 21. April 2023 unter einem neuen Namen und einer neuen Kennnummer.
- Der übernehmende ETF, der Amundi MSCI World III UCITS ETF (ISIN: LU2572257124, WKN ETF018) ist ein neuer ETF. Aufgrund der Größe des Lyxor-ETFs wird dieser nicht mit einem bestehenden Amundi ETF auf den MSCI World verschmolzen.
- Alle ETF-spezifischen Details (Kosten, Replikation, Ausschüttungspolitik etc.) bleiben genau gleich.
- Besitzt Du den ETF110 bereits, werden die Anteile in Deinem Depot automatisch (meist innerhalb einer Woche) ausgetauscht.
- Solltest Du Bruchstücke besitzen, werden diese automatisch für Dich verkauft. Der Gewinn kann steuerpflichtig sein. Daher stelle auf jeden Fall einen Freistellungsauftrag.
So kaufst Du einfach einen ETF
Um einen ETF zu kaufen, brauchst Du ein Wertpapierdepot bei Deiner Bank oder einen Broker. In unserem Online-Broker-Test 2023 haben wir viele Broker auf dem Markt unter die Lupe genommen und stellen die besten (und günstigsten) vor.
Hast Du ein Depot eröffnet, musst Du zunächst die ISIN oder WKN des ETFs eingeben, den Du kaufen möchtest. Anschließend gibst Du an, wie viel Geld Du investieren oder wie viele Anteile Du kaufen willst.
Du hast die Wahl, einmal einen größeren Betrag zu investieren (Einmalanlage) oder monatlich in kleinen Raten ab 25 Euro anzusparen (ETF-Sparplan).
In unserem Ratgeber ETFs kaufen erfährst Du weitere Details. Wie es steuerlich aussieht, verrät Dir der Ratgeber ETFs und Steuern.
