eToro-Erfahrungen 2024: Vor- und Nachteile

Unsere Erfahrungen

Etoro ist eine „Multi-Asset Investment-Plattform“ mit Sitz in Zypern. Investieren kannst Du in Deutschland provisionsfrei in mehrere tausend echte Aktien. Als Etoro-Nutzer bist Du zudem Teil einer Community und kannst sehen, was andere machen und es ihnen gleichtun.

Zu den Produkten von Etoro zählen aber auch sog. CFDs, mit denen man auf die Kursbewegung unter anderem von Aktien, ETFs, Kryptowährungen, Rohstoffen und Währungen spekulieren kann, ohne die zugrundeliegende Anlage zu besitzen. CFDs bewerten wir als sehr riskant.

Die Möglichkeit, in mehr als 70 echte Kryptowährungen anzulegen, gibt es seit Sommer 2023 nicht mehr.

Vorteile

• konkurrenzfähige Gebühren beim CFD-Handel
• unterstützt viele Einzahlungsmethoden, darunter PayPal und Sofortüberweisung
• Demokonto verfügbar
• gute App-Bewertung

Nachteile

• Kauf echter Kryptowährungen nicht mehr möglich
• kaum Erklärinhalte
• nicht gang intuitive Benutzeroberfläche

Viele Einzahlungsmethoden

Mehr erfahren

74 % der Privatanlegerkonten verlieren Geld, wenn sie mit diesem Anbieter CFDs handeln. Sie sollten sich überlegen, ob Sie es sich leisten können, das hohe Risiko einzugehen, Ihr Geld zu verlieren.

Anzahl der CFD-Kryptowährungen

über 75

Gebühren

Aktien provisionsfrei, Krypto-CFDs ab 1% der Anlagesumme

App-Bewertung

4/5 Sterne

Ihr Kapital ist Risiken ausgesetzt.

Über die App

Etoro ist eine 2007 gegründeter Trading-Plattform, bei dem Du seit 2014 über sogenannte CFDs auf Kryptowährungen spekulieren und seit 2017 in einigen Ländern echte Kryptos kaufen kannst. Beachte: Seit Juli 2023 hat Etoro den Handel mit echten Kryptos in Deutschland und Österreich ausgesetzt, in der Schweiz ist dies weiterhin möglich. Mit einem Spread von 1 Prozent pro Trade auf Krypto-CFDs ist Etoro im Mittelfeld, was die Gebühren anbelangt.

Punkten kann der Anbieter mit zahlreichen Einzahlungsmethoden, etwa über Paypal. Da Etoro viele Produkte im Programm hat, sollten neue Nutzer zunächst das kostenlose Demo-Konto verwenden, um sich an Etoro zu gewöhnen. Das Demokonto eignet sich, um ein Gefühl dafür zu bekommen, wie sehr Kryptowährungen im Preis schwanken können. Zudem ist es auch im Hinblick auf den Handel mit CFDs sinnvoll, mit virtuellem Geld zu starten.

Gebühren
Aktien kannst Du provisionsfrei handeln. Etoro berechnet also keine Ordergebühr und auch eine Depotführungsgebühr fällt nicht an. Beim Handel mit CFDs beträgt die Gebühr 0,15 Prozent der investierten Summe bei Aktien und ETFs und 1 Prozent der Anlagesumme bei Kryptos. Wenn Du Dich 12 Monate nicht in Deinem Etoro-Konto anmeldest, fällt zudem eine Inaktivitätsgebühr von 10 US-Dollar an. Das gilt allerdings nur, wenn Du noch frei verfügbares Guthaben auf Deinem Konto hast.

Sicherheit
In 15 Jahren ist es bei Etoro noch nicht zu einem Hack oder einem anderweitig verursachten Verlust von Vermögenswerten gekommen. Bareinlagen und CFD-Positionen sowie Wertpapiere sind bis zu 1 Million Euro pro Kunde versichert. Die gesetzliche Einlagensicherung für Euro-Guthaben gibt es jedoch nicht.

Bezahlarten/Einzahlungsmethoden
Etoro unterstützt alle gängigen Bezahlarten. Du kannst entweder per Sepa-Überweisung oder Kreditkarte einzahlen. Darüber hinaus kannst Du bei Etoro per Paypal, Sofortüberweisung, Giropay oder Skrill und Neteller bezahlen. Da Etoro allerdings keine echten Kryptowährungen mehr in Deutschland anbietet, eignet sich der CFD-Broker aktuell nicht für Anleger, die Bitcoin mit PayPal kaufen wollen.

App
Die Bewertungen für die Etoro-App sind im Durchschnitt gut. Wegen der hohen Anzahl an Bewertungen in den beiden gängigen App-Stores von Apple und Google halten wir diese aussagekräftig. Lag die Bewertung im April 2023 noch bei 3,5 von 5 Sternen, konnte sich die mobile Lösung des CFD-Brokers bis Oktober 2023 auf durchschnittlich 4 Sterne verbessern. Die Etoro-App ist auf Deutsch verfügbar. Alternativ kannst Du statt der App auch die Webversion von Etoro benutzen.

Erklärinhalte
Etoro bietet in einem eigenen FAQ-Bereich für Kryptowährungen einige Antworten zu kryptobezogenen Themen. Aus unserer Sicht sind die Inhalte aber ausbaufähig und vermitteln nur wenige Grundlagen.

Kundensupport
Den Etoro Kundenservice kannst Du per Chat oder E-Mail erreichen. Telefonisch gibt es keinen Etoro-Support. Dafür ist der Service auf Deutsch verfügbar.

Für wen eignet sich Etoro?

Etoro eignet sich für Anleger, die bereits Erfahrungen mit dem Wertpapierhandel haben und bereit sind, sich mit der Etoro-Benutzeroberfläche etwas genauer auseinanderzusetzen. Denn diese weist einige Besonderheiten auf, die wir von klassischen Online-Brokern so nicht kennen.

Die wichtigsten Unterschiede: Alle Assets werden in US-Dollar gehandelt, so dass jedes Mal eine Umrechnungsgebühr anfällt. Aktien und ETFs finden sich mittlerweile auch mit der internationalen Wertpapiernummer ISIN, die deutsche WKN funktioniert weiterhin nicht. Ursprünglich ließen sich Wertpapiere nur über das amerikanische Ticker-Symbol finden.

Du kannst nach „trendigen Aktien“ suchen oder nach denen, die den Markt gerade besonders antreiben und Dir eine Übersicht aufrufen. Eine einfache, vollständige Liste beispielsweise der handelbaren Aktien gibt es derzeit aber nicht.

Auch die Art und Weise, wie man Kauf- und vor allem Verkaufsorders platziert, weicht vom Gewohnten ab. Wer verkaufen will, muss den Trade „schließen“. Wer auf „verkaufen“ klickt, geht stattdessen einen spekulativen Leerverkauf ein.

Mit mehr als 70 Kryptowährungen als CFDs bietet Etoro ein größeres Angebot als manche Broker. Allerdings sind die Handelsgebühren mit 1 Prozent der Anlagesumme bei Kauf und Verkauf relativ hoch. Günstiger geht es ggf., wenn Du über eine Krypto-Börse kaufst. Zudem erhältst Du bei einer Krypto-Börse stets echte Kryptowährungen.

Die Etoro-Benutzeroberfläche lädt zum Herumsurfen ein. Wenn Dich interessiert, was andere Nutzer tun, kannst Du Dich durch viele Profile klicken und Strategien kennenlernen.

Wichtig ist jedoch, sich stets bewusst zu machen, ob eine wirkliche Anlage (zum Beispiel eine Aktie) gehandelt, oder lediglich auf die Kursentwicklung spekuliert wird (CFD-Trade).

Bei einem CFD-Trade besitzt Du die zugrundeliegende Anlage nicht und kannst Deinen Einsatz mit geliehenem Geld hebeln. Aus unserer Sicht sind CFDs spekulative Investmentprodukte, bei denen Du viel gewinnen, aber bei sehr starken Marktbewegungen auch schnell viel verlieren kannst. Etoro selbst weist auf die Verlustrisiken hin.

Wichtige Fragen und Antworten zu Etoro

Bevor wir anschauen, wie genau der Handel bei Etoro funktioniert, haben wir einige grundlegende Informationen zum Anbieter zusammengestellt.

Welche Geschäfte darf Etoro in Deutschland ausführen?
In Deutschland ist das Unternehmen als sogenannter grenzüberschreitender Dienstleister in der Datenbank der Aufsicht Bafin geführt. Dort ist gekennzeichnet, welche Art von Geschäften die Firma hierzulande ausführen darf.

Dazu zählen etwa die Ausführung von Aufträgen im Namen von Kunden und die „Verwahrung und Verwaltung von Finanzinstrumenten“, was Aktien und Fondsanteile mit einschließt.

Wo werden Deine Wertpapiere verwahrt?
Nach Angaben des Unternehmens kauft Etoro die Wertpapiere für Dich und verwahrt diese getrennt vom eigenen Vermögen auf einem Sammelkonto (englisch: „pooled account“). Demnach sind Deine Wertpapiere im Falle einer Pleite nicht Teil der Insolvenzmasse.

Wie kannst Du auf das Etoro-Konto einzahlen?
Ein- und Auszahlungen sind zum Beispiel per Sofortüberweisung, Banküberweisung, Paypal oder Kreditkarte möglich. Die Mindest-Einzahlungen variieren je nach Einzahlungsart. Bei Paypal genügen 50 US-Dollar, bei der Banküberweisung sind es schon 500 Euro. Lässt Du Dir Geld auszahlen, fallen pauschal 5 US-Dollar Gebühren an.

Wo landet Dein eingezahltes Geld?
Einzahlungen gehen nach Auskunft des Unternehmens an ein Konto bei der Deutschen Bank. Wer Euro einzahlt, muss mit Gebühren für die Umrechnung in US-Dollar rechnen. Alle Anlagen werden auf Etoro in US-Dollar abgerechnet. Die Einlagensicherung für Guthaben beträgt nur 20.000 US-Dollar (gut 19.000 Euro) anstatt wie üblich 100.000 Euro.

Wie läuft die Kontoeröffnung ab?
Ein Konto lässt sich in wenigen Minuten eröffnen. Das funktioniert zunächst ohne Legitimierung. Das heißt, Du kannst innerhalb von einigen Minuten bereits auf dem virtuellen Demokonto von Etoro Trades ausprobieren.

Für die Legitimierung musst Du Deinen Ausweis und einen Kontoauszug mit Deinem Namen hochladen, laut Unternehmens spätestens zwei Wochen nach Eröffnung des Kontos oder sobald Du echtes Geld einsetzt.

Wie ist die Etoro-Beutzeroberfläche aufgebaut?
Auf der Startseite wird Dir Dein Guthaben angezeigt sowie neueste Posts aus der Social Community. Es gibt eine Watchlist, wenn Du Dir bestimmte Wertpapiere merken willst. Im Bereich „Portfolio“ siehst Du eine Übersicht Deiner Transaktionen und der Gebühren. Schließlich kannst Du im Reiter „Entdecken“ nach Kategorien suchen, also etwa Aktien, Kryptowährungen, Indizes etc. Die Plattform stellt Trader vor, denen man folgen kann. Entscheidest Du Dich für eine Kategorie, werden unter anderem die Produkte angezeigt, die gerade „trenden“ oder den Markt antreiben. Neben dem eigentlichen Portfolio kannst Du zu einem virtuellen Portfolio wechseln, um die Plattform auszuprobieren.

International große Unterschiede: Etoro in Deutschland

Etoro ist mittlerweile in sehr vielen Ländern tätig, unter anderem in Israel, den USA, England und Australien. Weil sich die Regulierung aber von Land zu Land unterscheidet, hält Etoro nicht überall dasselbe Angebot bereit. In Deutschland ist das Angebot von Etoro noch eingeschränkt bzw. im Vergleich etwa zu den USA anders aufgestellt.

In Deutschland setzt Etoro seit Sommer 2023 stärker als zuvor auf CFD-Trades. Du spekulierst dabei auf die Wertentwicklung bestimmter Anlagen wie Bitcoin oder andere Kryptowährungen, Gold oder bestimmte Aktien, ohne die Anlagen selbst zu besitzen. Du kannst dabei mit Hebeln handeln, das bedeutet, Deine Gewinne (und Verluste) über Deinen eigentlichen Einsatz hinaus vervielfachen. 72 Prozent der Anleger verlieren damit bei Etoro Geld, worauf der Broker selbst hinweist.

Als echte Werte lassen sich hingegen bekannte Aktien wie Tesla oder Lufthansa kaufen und verkaufen. Echte börsengehandelte Indexfonds (ETFs) kannst Du bei Etoro unserer Recherche nach derzeit bis auf wenige Ausnahmen nicht kaufen. Mehr dazu gibt es im Ratgeber ETFs kaufen bei Etoro.

In den USA bietet Etoro bisher ausschließlich Kryptohandel über die eigene Börse EtoroX an. In Deutschland ist EtoroX dagegen bislang nicht verfügbar. Umgekehrt sind CFD-Trades in den USA verboten.

Unsere Erfahrungen beim Aktienkauf bei Etoro

Um Aktien bei Etoro zu kaufen, musst Du zunächst Geld auf Dein Etoro-Konto einzahlen. Ist das Geld gutgeschrieben, kannst Du beginnen, Aktien zu kaufen. Wir haben uns die wichtigsten Punkte zum Aktienkauf bei Etoro angeschaut.

Auswahl und Handelsplatz

Auf Etoro stehen mehr als 3.000 Einzelaktien auf insgesamt 13 weltweiten Börsenplätzen zur Verfügung, darunter die New York Stock Exchange (NYSE), die US-Technologiebörse Nasdaq, die Börse Frankfurt, London, Madrid, Amsterdam und Hongkong.

Stand Oktober 2023 gibt es an der Börse Frankfurt 118 Aktien, darunter fast alle aus dem Dax40 (VW, Telekom, Adidas, Siemens etc.). An der NYSE und Nasdaq stehen mehr als 2.000 Aktien zur Verfügung, darunter derzeit trendige Aktien wie Tesla, Microsoft oder Twitter.

Beachte, dass die Aktien mit dem in den USA üblichen Ticker-Symbol in der Liste erscheinen, zum Beispiel ADS.DE für Adidas. Neuerdings funktioniert die Suche auch mit der internationalen Kennnummer ISIN. Mit der in Deutschland gängigen Wertpapierkennnummer WKN kommst Du bei Etoro dagegen nicht weiter.

Suchst Du eine bestimmte Aktie, gib in der Suchleiste am besten den vollen Namen des Unternehmens ein, also etwa „Adidas“.

Mögliche Trades

Einzelaktien kannst Du bei Etoro entweder als echte Werte kaufen oder im Rahmen spekulativer CFD-Trades, bei denen Du große Teile Deines Einsatzes sehr schnell verlieren kannst. Wir raten daher allen, die keine erfahrenen Anlegern sind, echte Werte zu kaufen.

Gebühren

Etoro verlangt keine Handelsgebühren für den Kauf und Verkauf einzelner Aktien, noch gibt das Unternehmen Börsengebühren (sog. Fremdkosten) an Dich weiter. Das gilt für den deutschen Handelsplatz Börse Frankfurt genauso wie für ausländische Börsenplätze, etwa die New York Stock Exchange.

Allerdings berechnet Etoro für Auszahlungen von Deinem Konto pauschal 5 US-Dollar (sog. Withdrawal-Fee). Auch die Umrechnung Deiner Euro-Anzahlung in Dollar kostet Dich eine Gebühr.

Kauf

Du musst umgerechnet mindestens 10 US-Dollar investieren, kannst also auch nur Bruchteile der Aktien erwerben. Achte nach Klick auf den Kaufen-Button darauf, dass als Hebel „X1“ eingestellt und die folgende Zusatzinformation eingeblendet ist: „Sie kaufen die zugrundeliegende Anlage“.

Wenn Du sofort kaufen willst, kannst Du auf „Traden“ klicken. Möchtest Du zu einem bestimmten Preis kaufen, wähle die Variante „Auftrag platzieren“. Der Kauf wird erst ausgeführt, sobald der hinterlegte Preis erreicht ist.

Verkauf

Achtung beim Verkauf. Das „V“ für Verkauf auf der Etoro-Plattform bezieht sich nur auf CFD-Trades (s. unten). Hast Du reale Werte im Portfolio, musst Du Deinen Trade „schließen“. Dafür brauchst Du zwei weitere Klicks, einen auf ein Zahnrad und einen weiteren auf ein rotes X. Das finden wir umständlich. Und das Wort „schließen“ statt „verkaufen“ könnte leicht missverstanden werden.

Aktie verkaufen bei Etoro: “Schließen”

Verkauf bestätigen: Rotes x

Beim Verkauf kannst Du entweder Deinen gesamten Bestand an Aktien verkaufen oder nur einen Teil. Im Menüpunkt Portfolio kannst Du Dir die Historie Deiner Handlungen anschauen, inklusive aller Gebühren.

Lies auch, wie Du Aktien auf Etoro mit Paypal kaufen kannst.

Kryptowährungen kaufen bei Etoro: Unsere Erfahrungen

Echte Kryptowährungen kannst Du bei Etoro seit September 2023 nicht mehr kaufen. Daher beziehen wir uns in diesem Kapitel darauf, wie Du bei Etoro mit Krypto-CFDs spekulieren kannst. Um auf den Kursverlauf einer Kryptowährung mit CFDs zu spekulieren, musst Du zunächst Geld auf Dein Etoro-Konto einzahlen. Ist das Geld gutgeschrieben, kannst Du beginnen, Krypto-CFDs zu traden.

Auswahl
78 Krypto-CFD lassen sich Mitte Oktober 2023 auf Etoro handeln, darunter Bitcoin, Ripple und Dogecoin, Cardano, Solana oder Tron. Auf der Suche nach einer bestimmten Kryptowährung gibst Du am besten den Namen in die Suchleiste ein. Alternativ findest Du die Kryptowährung auch, wenn Du ihr Ticker-Symbol suchst, beispielsweise BTC für Bitcoin, XRP für Ripple oder DOGE für Dogecoin.

Mögliche Trades
Wie bei CFDs üblich, kannst Du Deine Gewinne und Verluste durch einen Hebel verstärken.  Der maximale Hebel für den Handel mit Krypto-CFDs liegt bei 2. Auch wenn das im Vergleich zu anderen Anlageklassen niedrig klingt, ist das Risiko eines Totalverlustes bereits doppelt so hoch wie ohne Hebel. Da Kryptowährungen sehr volatil sind, raten wir Anlegern, die keine Trading-Profis sind, ohne Hebel zu traden. Noch besser ist es für weniger erfahrene Anleger, über eine Krypto-Börse in echte Werte zu investieren.

Börse und Gebühren
Anders als in den USA kannst Du die Kryptowährungen nicht direkt über die Krypto-Börse EtoroX kaufen und verkaufen – diese ist in Deutschland derzeit nicht verfügbar.

Etoro verlangt 1 Prozent des Anlagebetrags als Gebühr beim Trading von Krypto-CFDs. Das ist vergleichbar mit den Gebühren fürs professionelle Traden an Krypto-Börsen wie Coinbase oder Kraken. Dazu kommt der sogenannte Spread, der Preisunterschied zwischen Kauf- und Verkaufskurs, und erneut Gebühren für den Tausch von Euro in US-Dollar.

Der Spread hängt wiederum von der Handelstätigkeit auf der Börse EtoroX ab. Es ist schwer auszumachen, ob die Spreads auf anderen Krypto-Börsen wie Kraken oder Coinbase geringer ausfallen.

Verwahrung
Bei Krypto-CFDs musst Du Dir keine Gedanken darüber machen, wie Du Deine Coins verwahrst. Denn Du besitzt zu keinem Zeitpunkt echte Kryptowährungen.

Etoro Wallet und Gebühren
Etoro bietet zwar eine Krypto-Wallet an, diese ist in Deutschland allerdings nicht mehr verfügbar. Daher können wir die aktuellen Funktionen der Wallet nicht mehr prüfen. Zuvor war es jedoch äußerst kostspielig, die gekauften Coins über die Etoro-Wallet zu versenden.

Unsere Erfahrungen mit dem ETF-Kauf bei Etoro

Mitte Oktober 2023 gibt es 300 ETFs bei Etoro. Diese sind aber in Deutschland bislang fast ausschließlich nicht als echte Werte zu kaufen, sondern im Rahmen spekulativer CFD-Trades, bei denen Du die Anlage selbst nicht besitzt und über einen Hebel Deine Gewinne und Verluste verstärken kannst. Wer zum ersten Mal in ETFs anlegen will und noch nicht besonders viel Erfahrung hat, dem raten wir, echte ETFs bei einem günstigen Online-Broker zu kaufen.

CFD-Trades bei Etoro: Unsere Erfahrungen

CFDs gehören ebenfalls zur Produktpalette von Etoro in Deutschland. CFD ist kurz für „Contract for Difference“, zu Deutsch: Differenzvertrag. Du schließt dabei mit Deinem Broker – in diesem Fall Etoro – ein spekulatives Geschäft darüber ab, wie sich bestimmte Aktien oder Indizes zukünftig entwickeln, ohne die Anlagen selbst zu besitzen. Dabei kannst Du Deinen Einsatz hebeln, das heißt, Deine Gewinne und Verluste verstärken.

CFD-Trades kurz erklärt

Bei CFDs kannst Du auf steigende oder fallende Kurse etwa einer Aktie spekulieren. Liegst Du mit Deiner Einschätzung richtig, schuldet Dir der Broker die Kursdifferenz. Liegst Du falsch, musst Du dem Broker die Kursdifferenz bezahlen.

Typisch für CFDs ist, dass Du Deinen Einsatz künstlich erhöhen kannst, etwa verfünffachen (sog. Hebel). Liegst Du mit Deiner Einschätzung richtig, zahlt der Broker die fünffache Kursdifferenz an Dich. Liegst Du aber falsch, musst Du die fünffache Kursdifferenz an den Broker zahlen.

Das Gefährliche: Obwohl sich der Aktienkurs nur wenig bewegt, kann es sein, dass Du bei einer falschen Einschätzung durch den Hebel schnell große Teile Deines Einsatzes verlierst. Bei sehr starken Marktbewegungen kann das mehr als Dein Einsatz sein, und zwar dann, wenn es dem Broker nicht gelingt, Deinen Trade rechtzeitig zu schließen. Du müsstest dann Geld aus Deinem Privatvermögen nachschießen, was manche Anleger bereits in die Privatinsolvenz getrieben hat.

Hebel und Stop-Loss bei Etoro

Etoro weist darauf hin, dass es Verlustrisiken für Anleger in Deutschland beim CFD-Handel bewusst verringere. So beträgt der Stop-Loss – das ist der maximale Verlust aus einem CFD-Trade – stets 50 Prozent. Verlierst Du also die Hälfte Deines tatsächlich eingesetzten Kapitals, würde Etoro Deinen Trade automatisch schließen.

Auch die Hebel sind bei Etoro begrenzt. Laut Internetseite bei hochvolatilen Kryptowährungen auf x2, bei Aktien auf x5, bei Rohstoffen auf x10, bei Gold und weniger gängigen Währungen auf x20 und bei Hauptwährungen auf x30.

Dennoch sehen wir zwei Risiken beim CFD-Handel bei Etoro: Einmal bleibt die Gefahr, dass die Trading-Plattform bei starken Marktbewegungen den Trade nicht rechtzeitig schließen und Geld nachfordern kann.

Zum anderen riskieren Anleger, die durch einen hohen Hebel ihren Einsatz verstärken wollen, dass der Trade aufgrund des fixen Stopp-Loss bereits nach kleinen Kursbewegungen geschlossen wird. Sie können kurzzeitige Marktbewegungen also nicht aussitzen, sondern verlieren direkt 50 Prozent ihres Einsatzes. Aus unserer Sicht lädt dies im schlimmsten Fall zum weiteren Spekulieren ein.

Wir raten daher Anlegern, die keine Trading-Profis sind, eher von CFDs ab. Darin sollte, wenn überhaupt nur Geld fließen, auf das Du nicht angewiesen bist. Etoro selbst weist auf die Risiken hin. 72 Prozent der Privatanleger verlieren Geld beim CFD-Handel über Etoro.

„Kaufen“ und „verkaufen“

Beachte: Vielleicht bist Du die Benutzeroberflächen von Online-Brokern wie Trade Republic, Scalable Capital Broker oder Onvista Bank gewöhnt. Dort findest Du oft die Buttons „K“ und „V“ für Kaufen und Verkaufen der echten Aktie oder des ETF, der Dich interessiert.

Bei Etoro stehen „K“ und „V“ auch für Kaufen und Verkaufen, allerdings geht es hier in erster Linie um CFD -Trades.

• Wenn Du auf „K“ klickst, eröffnest Du einen sogenannten Long-Trade und wählst den Hebel aus. Du profitierst, wenn der Kurs steigt. Du kannst eine maximale Verlustgrenze (Stop-Loss) oder Gewinnobergrenze (Take-Profit) setzen, zu der der CFD-Trade automatisch geschlossen wird.
• Wenn Du auf „V“ klickst, eröffnest Du einen Short-Trade und setzt damit auf fallende Kurse. Es handelt sich um einen Leerverkauf, das heißt, Du musst die zugrundeliegende Anlage, zum Beispiel eine Kryptowährung, gar nicht real in Deinem Portfolio liegen haben.

Auch hier kannst Du einen Hebel und eine maximale Verlustgrenze (Stop-Loss) oder Gewinnobergrenze (Take-Profit) angeben, zu der der CFD-Trade automatisch geschlossen wird. Beachte: Die Differenz, die Du ausgleichen musst, vergrößert sich, je mehr die Anlage im Wert steigt.

Gebühren für CFD-Trades

Für CFD-Trades zahlst Du in der Regel den Spread – das ist der Aufschlag auf den Verkaufskurs, der dann den Kaufkurs ergibt – und eine Übernacht-Gebühr (Rollover-Gebühr). Bei der Apple-Aktie liegt der Aufschlag laut Etoro im Durchschnitt bei 0,18 Prozent.

Die Übernachtgebühr besteht aus einer Etoro-Grundgebühr, die für Long- und Short-Trades unterschiedlich ausfällt, und dem Libor-Satz, das ist der Zins, zu dem sich Banken untereinander bis zu 12 Monate Geld leihen.

Die Gebühren bei Krypto-CFDs sind die Gebühren für den normalen Kryptohandel plus eine Übernachtgebühr. Mehr zu den einzelnen Gebühren findest Du (auf Englisch) auf der Übersichtsseite.

Mehr Details liest Du in unserem Ratgeber zu CFD-Trades.

Alle Gebühren bei Etoro auf einen Blick

Kontoeröffnung und Kontoführung
Diese kosten bei Etoro nichts.

Kauf und Verkauf von einzelnen Aktien
Dafür verlangt Etoro nichts, allerdings zahlst Du einen Aufschlag auf den (Verkaufs-)Kurs (Spread) und eine Gebühr für die Umrechnung von Euro zu Dollar.

Handel mit CFDs auf Kryptowährungen
Dabei fällt pauschal 1 Prozent Gebühr der Anlagesumme an. Daneben zahlst Du einen Spread, der von der Etoro-Krypto-Börse EtoroX bestimmt wird. Dazu kommt wieder die Umrechnungsgebühr von Euro zu Dollar.

CFD-Trades
Hier zahlst Du den Spread zwischen An- und Verkaufskurs zuzüglich einer Übernachtgebühr. Diese wird nach einer Formel auf den Interbankenzins Libor aufgeschlagen.

Inaktivitätsgebühr
Loggst Du Dich nach dem ersten Jahr nicht mehr ins Etoro-Konto ein, fallen monatlich 10 US-Dollar Inaktivitätsgebühr an.

Abhebegebühr
Lässt Du Dir Guthaben auszahlen, verlangt Etoro pauschal 5 US-Dollar. Dazu kommt die Umrechnungsgebühr von US-Dollar zurück zu Euro.

Gebührenübersicht
Eine Auflistung der gezahlten Gebühren findest Du im Reiter Portfolio im Bereich Verlauf.

Wie viel Steuer musst Du bezahlen?

Verkaufst Du Aktien mit Gewinn oder schließt Du einen CFD-Trade mit Gewinn, fällt in Deutschland Abgeltungsteuer an. Beides sind Kapitalerträge. Die Abgeltungssteuer beträgt 25 Prozent auf den Gewinn zzgl. Solidaritätszuschlag (1,375 Prozent) und ggf. Kirchensteuer.

Jeder Anleger hat einen Freibetrag von 1.000 Euro pro Jahr. Wer ihn in Anspruch nehmen will, kann bei in Deutschland ansässigen Banken einen sogenannten Freistellungsauftrag stellen. Bei Etoro gibt es diese Möglichkeit jedoch nicht.

Nach Angaben des Unternehmens können Etoro-Nutzer jedoch beim Account-Manager oder bei der Kundenbetreuung nach einer Steuerbescheinigung fragen. Aus dieser lassen sich dann die Werte in die Anlage KAP der Steuererklärung übertragen.

Gewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen zählen nicht als Kapitalerträge, sondern als privates Veräußerungsgeschäft. Statt der pauschalen Abgeltungssteuer musst Du sie mit Deinem persönlichen Einkommensteuersatz versteuern.

Steuer fällt allerdings nur an, wenn Du die Kryptowährungen weniger als ein Jahr lang gehalten hast. Außerdem hast Du eine Freigrenze von 600 Euro. Bleibt Dein Gewinn unter dieser Grenze, entfällt die Steuer. Liegt Dein Gewinn darüber, zahlst Du auf den gesamten Ertrag Steuern.

Mehr dazu liest Du in unserem Ratgeber zu Steuern auf Kryptowährungen.

Das kannst Du aus dem Text mitnehmen

Etoro ist eine internationale Trading-Plattform mit Sitz in Zypern. Für deutsche Kunden ist das Angebot im Vergleich zu anderen Ländern (noch) eingeschränkt. In echte Werte kannst Du investieren, wenn Du Aktien oder einige wenige ETFs kauft.

ETFs, Rohstoffe, (Krypto-)Währungen etc. gibt es nur als sogenannte CFDs. Bei diesen Geschäften spekulierst Du auf die Kursentwicklung einer Anlage, ohne diese zu besitzen. Weil Du mit CFDs bei starken Marktbewegungen mehr als Deinen Einsatz riskierst und Deine Position vor allem beim Einsatz von Hebeln rechts schnell mit Verlust geschlossen werden kann, raten wir Anleger, die keine Trading-Profis sind, CFDs ab.

Etoro ist ein grenzüberschreitender Dienstleister und darf Wertpapiere für Dich kaufen und verkaufen, sogar verwahren. Dein eingezahltes Geld liegt auf einem Konto der Deutschen Bank, die Einlagensicherung ist aber auf 20.000 US-Dollar beschränkt.

Etoro verlangt für verschiedene Handelstätigkeiten unterschiedliche Gebühren. Da alle Anlagen in US-Dollar gehandelt werden, zahlst Du als Euro-Anleger stets Umrechnungsgebühren. Mach Dir vorab ein klares Bild. Gebühren kannst Du im Reiter Portfolio im „Verlauf“ nachvollziehen.

Achte beim Kauf und Verkauf von echten Werten (Aktien und ETFs) darauf, dass Du einen Kauf-Trade eröffnest und schließt, wenn Du die Anlage nicht länger haben willst.

Auf Gewinne aus dem Handel mit echten Wertpapieren und CFD-Trades fällt Abgeltungsteuer an, auf Gewinne aus dem Kryptohandel ggf. Einkommensteuer. Achte auf den Freibetrag bzw. die Freigrenze und fordere bei Etoro im ersten Quartal des neuen Jahres eine Steuerbescheinigung für das Vorjahr an.