Free Broker Scalable Capital: Erfahrungen 2023

Unsere Erfahrungen

In unserem Online-Broker-Vergleich vom September 2023 erreichte der Free Broker von Scalable Capital mit 4,8 von 5 Sternen den zweiten Platz. Scalable Capital hat drei verschiedene Depot-Modelle, über 2.000 kostenlose ETF-Sparpläne und weitere Extras wie einen Guthabenzins. Dabei ist die Webversion ebenso wie die Scalable Capital App übersichtlich und benutzerfreundlich aufgebaut – ideal für Einsteiger und erfahrene Anleger.

Vorteile

• keine Gebühren für Depotführung
• Premium-Abos mit 2,6 Prozent Guthabenzins
• Handel über Xetra
• ausführliche Erklärinhalte, auch als Kurzvideos
• kostenloser Depotübertrag

Nachteile

• kein Gemeinschaftsdepot

Günstiger Broker mit vielen Erklärinhalten

Zum Anbieter

Angebot von Scalable Capital ansehen

4.8

Unsere Bewertung basiert auf den Konditionen und anderen Eigenschaften des Produkts, wie in der Methodik erklärt ist. Kriterien und Gewichtung legt allein die Redaktion fest.

Orderkosten

ab knapp 1 €/Kauf

Sparplan

kostenlos, mind. 1 €/Rate

Unsere Benutzererfahrung

gut

Für wen eignet sich das Depot von Scalable Capital?

Scalable Capital richtet sich – ähnlich wie Trade Republic – an Anleger, die einfach und günstig Aktien und ETFs kaufen wollen. Aufgrund des breiten Angebots von über 7.500 Aktien, 2.400 ETFs und 3.000 Fonds finden aber auch erfahrene Investoren die wichtigsten bzw. gängigsten Wertpapiere.

Depot-Check: Das kann Scalable Capital

Damit Du vorab einschätzen kannst, wie gut der Broker wirklich ist, gehen wir auf die wichtigsten Eigenschaften genauer ein. Dabei schauen wir auf die Kosten, das Handelsangebot und mögliche Handelsplätze.

Kosten: Diese Gebühren fallen bei Scalable Capital an

Wie andere Neo-Broker setzt Scalable Capital ebenfalls auf ein transparentes und günstiges Gebührenmodell. Dabei unterscheidet sich Scalable Capital von den Mitbewerbern, denn es gibt verschiedene Depot-Pakete.

Depotmodelle bei Scalable Capital

Kosten für eine Order
Für eine Order bis 250 Euro zahlst Du bei Scalable Capital pauschal 0,99 Euro pro Trade über den Handelsplatz Gettex, der von der Börse München beaufsichtigt ist. Investierst Du mehr, bleibt beim Free Broker die Gebühr von 99 Cent, bei den kostenpflichtigen Modellen Prime oder Prime+ entfällt sie. 

Willst Du hingegen über die Xetra-Börse handeln, zahlst Du 3,99 Euro zzgl. 0,01 Prozent des Anlagebetrags (mindestens 1,50 Euro) in jedem der drei angebotenen Depotmodelle. Im Vergleich zu anderen Online-Brokern ist das ebenfalls günstig. Sowohl beim Xetra- als auf beim Gettex-Handel erhältst Du Echtzeitkurse.

Kosten für Sparpläne bei Scalable Capital

Scalable Capital verzichtet bei ETF-Sparplänen auf eine Gebühr. Damit kannst Du kostenlos langfristig Vermögen aufbauen.

Zinsen aufs Guthaben

Vom gestiegenen Leitzins profitierst Du als Kunde von Scalable Capital im kostenpflichtigen Prime+ Broker-Tarif für 4,99 Euro pro Monat. Bis zu einem Guthaben von 100.000 Euro auf Deinem Verrechnungskonto bekommst Du Zinsen in Höhe von 2,6 Prozent pro Jahr. 

Du kannst den Broker daher auch als Tagesgeld-Alternative nutzen: Ab einem Guthaben von gut 2.600 Euro hast Du die Jahresgebühren für das Abo ausgeglichen. Gerade bei höheren Guthaben ab 10.000 Euro lohnt sich also das Zinsangebot von Scalable Capital.

Durch die gesetzliche Einlagensicherung ist Dein Guthaben bis 100.000 Euro ohnehin geschützt. Daher brauchst Du keine Bedenken in puncto Sicherheit zu haben.

Handelsangebot und Handelsplätze

Scalable Capital ermöglicht den Handel zwar nur an wenigen Handelsplätzen, dennoch ist das Angebot handelbarer Wertpapiere für einen Neo-Broker sehr umfangreich.

Handelsangebot

Bei Scalable Capital kannst Du insgesamt mehr als 7.500 Aktien, 3.000 Fonds und 2.400 ETFs kaufen. Dabei sind alle ETFs kostenlos als Sparplan verfügbar. 

Kryptowährungen kannst Du in Form von ETPs bzw. ETNs handeln (mehr Informationen findest Du in unserem Krypto-ETN-Vergleich). Neuerdings bietet Scalable Capital auch Anleihe-ETFs an. Diese waren zuvor aufgrund der niedrigen Rendite nicht Teil des Handelsangebots. Ein umfangreiches Anleihen-Angebot wie bei Trade Republic gibt es hingegen nicht.

Darüber hinaus gehören auch Derivate zum Angebot von Scalable Capital. Derivate sind jedoch risikobehafteter und daher weniger für Einsteiger geeignet.

Handelsplätze

Scalable Capital ermöglicht den Handel über zwei Handelsplätze: Gettex und Xetra. Voreingestellt als Handelsplatz ist Gettex, der von der Börse München überwacht wird – das ist hinsichtlich der Gebühren gut für Dich.

Über Gettex kannst Du montags bis freitags zwischen 8 und 22 Uhr handeln. Die Öffnungszeiten des Xetra-Handelsplatzes erstrecken sich wochentags von 9 Uhr bis 17:30 Uhr.

Benutzererfahrung und Erklärinhalte

Mit durchschnittlich 4 bis 4,4 Sternen in den beiden größten App-Stores zeigt sich, dass auch die meisten Nutzer positive Erfahrungen mit Scalable Capital gesammelt haben. Auch wir haben uns die Scalable Capital App etwas genauer angesehen.

Das sagen wir zur Scalable Capital App

Die Scalable Broker App ist in unseren Augen sehr benutzerfreundlich und hält mittlerweile mehr Angaben zu Wertpapieren und ETFs bereit als etwa noch vor einem Jahr: Du findest den Chart, den Namen und die Kennnummer (ISIN und WKN) des Wertpapiers, außerdem unter anderem Informationen zur Ausschüttung der Dividende, der Replikationsmethode und das Auflagedatum. 

Das Basisinformationsblatt, das Dir u.a. Aufschluss über das Risiko des ETFs gibt, ist über den Scalable Partner JustETF, ein ETF-Vergleichsportal, verlinkt. Wer statt auf Gettex auf Xetra handeln will, muss die Voreinstellung nach wie vor manuell ändern.

Positiv haben wir bewertet, dass die App eine offene Suche bereithält. Falls Du also die Wertpapierkennnummer gerade nicht zur Hand hast, kannst Du auch Anlageklassen filtern und Stichworte eingeben, etwa ETF und MSCI World. Auch sind kostenlose ETFs hervorgehoben, angeordnet nach Anlageregion (Welt, Schwellenländer, USA etc.).

Erklärinhalte

Ein großer Vorteil von Scalable Capital ist das Angebot an Erklärinhalten und häufig gestellten Fragen (FAQ). 

Auf der Webseite werden wichtige Börsenbegriffe erklärt (Was ist ein ETF?) und es finden sich Kurzanleitungen (Wie richte ich einen Sparplan ein?) mit weiteren Links. Im Kundenbereich gibt es weitere Erläuterungen zu Börsen-Basics (Ordertypen einfach erklärt), außerdem stehen kurze Video-Tutorials zum Abruf. Ein wöchentlicher Podcast greift Aktuelles aus der Finanzwelt auf. Von den meisten anderen Neo-Brokern hebt sich Scalable Capital mit dem Niveau

Depot bei Scalable Capital eröffnen: Anleitung

Willst Du ein Depot bei Scalable Capital eröffnen, ist das ziemlich einfach möglich. Im Folgenden geben wir Dir eine Schritt-für-Schritt-Anleitung für die Scalable Capital Depoteröffnung.

Schritt 1: Wähle Dein gewünschtes Produkt aus

Um bei Scalable Capital Aktien oder ETFs zu kaufen, klickst Du zunächst auf der Startseite oben rechts auf „Depot eröffnen“. Anschließend wirst Du vor die Wahl gestellt, ob Du Dich für die Scalable Capital „Broker“ oder „Wealth“ registrieren willst.

Scalable Capital Depoteröffnung: Produkt wählen

Für den regulären Handel mit Wertpapieren musst Du nun die Broker-Version auswählen.

Schritt 2: Bestätige Deine E-Mail-Adresse

Ebenso schnell erfolgt der dritte Schritt. Nachdem Du das gewünschte Produkt ausgewählt hast, gibst Du Deine E-Mail-Adresse ein und bestätigst diese anschließend über einen Link, den Du zugesendet bekommst.

Schritt 3: Wähle Dein Depot-Abo

Nun musst Du eines der drei von Scalable Capital angebotenen Pakete auswählen.

Scalable Capital Depotmodelle im Überblick

Wenn Du nur per Sparplan in ETF-Sparpläne investieren willst, lohnt sich die „Free Broker“-Variante. Willst Du hingegen auch Zinsen auf Dein Guthaben erhalten und des Öfteren Orders über 250 Euro platzieren, zahlt sich auch die „Prime+“-Variante aus.

Schritt 4: Gib Deine persönlichen Daten ein und lege die Einmalzahlung fest

Um Scalable Capital nutzen zu können, musst Du anschließend ein Kennwort festlegen und Deine persönlichen Daten angeben. Dazu gehören unter anderem:

• Name, Adresse
• Geburtsdatum, Geburtsort
• E-Mail-Adresse
• Steuer-ID
• Ob Du auch im Ausland steuerpflichtig bist 
• Details zum Bankkonto, das Du mit dem Depot verknüpfen willst. 

Nun bittet Dich Scalable Capital den Betrag für Deine Erstzahlung festzulegen. Es genügt bereits eine kleine Summe von 1 Euro. Damit will Scalable Capital das SEPA-Mandat einreichen und testen, ob alles funktioniert. Bei Sparplänen würde der Betrag so direkt per Lastschrift von Deinem Girokonto abgebucht werden, ohne dass Du selbst eine Überweisung an Dein Referenzkonto tätigen musst.

Fazit: Wir haben unser Test-Depot beim Scalable Free Broker in wenigen Minuten per Video-ID eröffnet und konnten es wenige Tage später nutzen. Scalable eröffnet ein Verrechnungskonto bei der Baader Bank. Auf diese IBAN konnten wir dann Geld überweisen, was nach zwei Bankarbeitstagen auch gutgeschrieben war. 

Schritt 5: Verifiziere Deine Identität

Abschließend musst Du Deine Identität verifizieren. Das geht per Video-Ident- oder Postident-Verfahren. Hier kannst Du das Verfahren wählen, das Du bevorzugst.

Alles in allem dauert es nur wenige Werktage, bis Dein Depot bei Scalable Capital eröffnet ist.

Wichtig: Du kannst zwar Dein Depot zu Scalable Capital übertragen, allerdings kein Gemeinschaftsdepot eröffnen.

Was steckt hinter Scalable Capital?

Erik Podzuweit, Florian Prucker, Adam French und Prof. Dr. Stefan Mittek gründeten Scalable Capital 2014. Zunächst ging nur ein Robo-Advisor an den Start – als einer der ersten überhaupt in Deutschland. Die Broker-Version von Scalable Capital ist hingegen erst seit 2020 verfügbar. Damit ist Scalable Capital selbst unter den Neo-Brokern weiterhin eine der jüngsten Plattformen.

Scalable Capital ist keine Bank, sondern ein unabhängiges Wertpapierinstitut mit der aufsichtsrechtlichen Erlaubnis der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin) zur Erbringung von Wertpapierdienstleistungen. 

Das bedeutet für Dich, dass Scalable Capital in Deinem Namen Wertpapiere kaufen und verkaufen darf. Reguliert wird Scalable Broker von der Deutschen Bundesbank und der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht.

Dein Verrechnungskonto und Depot werden bei der Baader Bank geführt, mit der Scalable Capital zusammenarbeitet. Die Baader Bank hat eine Vollbanklizenz. Sie verwaltet Deine Einlagen (auf dem Verrechnungskonto), führt Deine ETF- oder Aktienorders aus und verwahrt die Wertpapiere für Dich. Für Kunden der ING, übernimmt die ING diese Aufgaben.

Häufige Fragen zu Scalable Capital