Beste ETFs für Unternehmensanleihen 2023

Der iShares Fallen Angels High Yield Corporate Bond ETF (ISIN: IE00BYM31M36 WKN: A2AFCX, Ticker: QDVQ) ist mit einer Gesamtrendite von knapp 30 Prozent der Fonds mit der besten Wertentwicklung über die vergangenen 5 Jahre.

Der iShares-ETF investiert in Unternehmensanleihen, die auf ein Rating unterhalb von „Investment Grade“ heruntergestuft wurden („Fallen Angels“). Das entspricht normalerweise bestenfalls einem „B“-Rating.

Der Fonds schüttet halbjährlich Dividenden aus, die Dividendenrendite zum 5. Juni 2023 beträgt 4,38 Prozent. Der Fonds wurde 2016 aufgelegt und besitzt eine Auswahl der Anleihen im Index, den er abbildet. In den ETF sind 386 Millionen Euro investiert.

Beachte: Der Begriff „High Yield“ bedeutet auf Deutsch Hochzinsanleihe. Das Unternehmen zahlt den Gläubigern höhere Zinsen, um ein vergleichsweise hohes Ausfallrisiko zu bepreisen. ETF auf Hochzinsanleihen eignet sich eher für Anleger mit Erfahrung und als Beimischung im Portfolio.

Der iShares Global Corporate Bond UCITS ETF (ISIN: IE00B7J7TB45, WKN: A1J0YD, Ticker: SXRB) investiert ausschließlich in Anleihen hochwertiger Unternehmen aus aller Welt. Diese Unternehmen haben oft ein Kreditrating von mindestens „A“, also eine sehr gute Bewertung der finanziellen Gesundheit durch Ratingagenturen wie Moody’s oder Morningstar.

Es gibt mehrere ETFs, die sich auf hochwertige Unternehmensanleihen konzentrieren. Wir haben denjenigen ausgewählt, der über die vergangenen 5 Jahren die höchste Rendite erzielt hat und am stärksten diversifiziert ist (also nicht nur US-Anleihen besitzt). Über fünf Jahre erzielte der ETF eine Rendite von 9,35 Prozent.

Der iShares-ETF ist thesaurierend, das heißt, er schüttet die erhaltenen Zinsen nicht in Form von Dividenden aus, sondern reinvestiert das Geld wieder in den Fonds. Der ETF wurde 2016 in den Handel aufgenommen und besitzt eine repräsentative Auswahl der Anleihen des zugrundeliegenden Index. Im Fonds stecken derzeit 337 Millionen Euro.

Der iShares Core Euro Corporate Bond UCITS ETF Dist (ISIN: IE00B3F81R35, WKN: A0RGEP, Ticker: EUN5) ist der mit Abstand größte an deutschen Börsen erhältliche Unternehmensanleihe-ETF.

Er verfügt über ein verwaltetes Vermögen von 11,653 Milliarden Euro. In den vergangenen fünf Jahren gehörte er allerdings auch zu den ETFs auf solche Unternehmensanleihen, die sich am schlechtesten entwickelten.

Im ETF gebündelt sind Investment-Grade-Unternehmensanleihen aus dem Industrie-, Versorgungs- und Finanzsektor in der Eurozone.

Der ETF schüttet zweimal im Jahr eine Dividende aus. Pro investiertem Euro bringen die Dividenden eine Rendite von 1,55 Prozent. Er ist auch einer der ältesten Fonds für Unternehmensanleihen, wurde 2009 aufgelegt. Er besitzt eine repräsentative Auswahl der Anleihen, die in dem von ihm abgebildeten Index enthalten sind.

Wenn Du nach einer Alternative  suchst: Der iShares USD Corporate Bond ETF (ISIN: IE0032895942, WKN: 911950, Ticker: IBCD) ist mit einem verwalteten Vermögen von 4,455 Mrd. Euro ebenfalls groß, hat die gleiche TER und erzielte über die vergangenen fünf Jahren eine positive Rendite (17,59 Prozent).

Für Anleger, die nach der höchsten Dividendenrendite suchen, kommt der Xtrackers USD High Yield Corporate Bond ETF (ISIN: IE00BDR5HM97, WKN: A2DXQ6, Ticker: XUHY) infrage.

Die Dividendenrendite beträgt 7,72 Prozent. Das ist mehr als ein Prozentpunkt mehr als der nächstbeste ETF. Über die vergangenen fünf Jahre erzielte der Xtrackers ETF zudem eine solide Rendite.

Der ETF investiert in riskante Hochzinsanleihen  aller Laufzeiten (Rating B oder schlechter, kein Investment Grade) und auf US-Dollar lauten. Er wurde 2018 in den Handel aufgenommen und besitzt eine optimierte Auswahl der Anleihen im zugrunde liegenden Index. In den ETF sind Stand Juni 2023 332 Millionen Euro investiert.

Der Anleihe-ETF mit den niedrigsten Gebühren und einer entsprechend hohen Rendite in den vergangenen 5 Jahren, ist der iShares USD Ultrashort Bond ETF (ISIN: IE00BCRY6227, WKN: A1W374, Ticker: IS3L).

Zwar gibt es noch günstigere Anleihe-ETFs, zum Beispiel mit 0,05 Prozent laufenden Kosten. Doch haben diese oft niedrigere Renditen oder sind erst seit einigen Jahren auf dem Markt.

Langfristig können niedrige Gebühren zu höheren Renditen beitragen, da ein geringerer Teil der Gewinne in die Verwaltung des Fonds und die Fondsmanager fließt.

Dieser börsengehandelte Fonds investiert in Anleihen mit Investment-Grade-Rating, die auf US-Dollar lauten und innerhalb von drei Jahren fällig werden bzw. auslaufen (sogenannte kurzfristige Anleihen).

Der ETF wurde im Jahr 2013 aufgelegt und schüttet halbjährlich eine Dividende aus. Er hat ein verwaltetes Vermögen von 280 Millionen Euro.