Online-Broker Trade Republic: Erfahrungen 2023

Unsere Erfahrungen

Trade Republic erreicht in unserem Online-Broker-Vergleich vom September 2023 als bestes Gesamtpaket den ersten Platz und bekommt 4,8 von 5 möglichen Sternen. Das Berliner Fintech punktet beim Wertpapierdepot mit niedrigen Orderkosten (1 Euro pro Trade), kostenlosen ETF-Sparplänen ab 1 Euro im Monat und einer App mit zahlreichen Funktionen. Gefallen haben uns auch die umfangreichen Erklärinhalte und FAQ.

Vorteile

• keine Gebühren für Depotführung
• 4 Prozent Guthabenzinsen bis 50.000 Euro
• Kryptowährungen handelbar
• ausführliche Erklärinhalte und Angaben zu Wertpapieren
• kostenloser Depotübertrag

Nachteile

• kein Handel über Xetra
• kein Gemeinschaftsdepot
• kein telefonischer Kundenservice
• farbliche Anzeigen in neuer App unübersichtlich

BESTES GESAMTPAKET

Zum Anbieter

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4.8

Unsere Bewertung basiert auf den Konditionen und anderen Eigenschaften des Produkts, wie in der Methodik erklärt ist. Kriterien und Gewichtung legt allein die Redaktion fest.

Orderkosten

1 €/Kauf

Sparplan

kostenlos, ab 1 €/Rate

Unsere Benutzererfahrung

sehr gut

Für wen eignet sich das Depot von Trade Republic?

Das Wertpapierdepot von Trade Republic eignet sich für Anleger, die einfach und günstig Aktien und ETFs kaufen möchten. Der Kaufprozess ist sehr intuitiv gestaltet: Einsteiger finden sich unserer Ansicht nach also gut zurecht. Gleichzeitig stellt Trade Republic genügend Informationen über die Wertpapiere zur Verfügung, dass sich auch fortgeschrittene Börsianer nicht langweilen.

Depot-Check: Das kann Trade Republic

Wir schauen uns Kosten, Handelsangebot und mögliche Handelsplätze genauer an.

Kosten

Wie die meisten Neo-Broker punktet auch Trade Republic mit sehr niedrigen Kosten.

Kosten für eine Order
Der Kauf und Verkauf von Aktien, Indexfonds (ETFs), Derivaten, Anleihen und Kryptowährungen kostet pro Trade 1 Euro.

Kosten für den Sparplan
Gut fanden wir, dass Du kostenlos in Raten ansparen kannst (Sparplan) und Du weder für die Depotführung noch für Guthaben auf dem Verrechnungskonto bezahlen musst.

Zinsen aufs Guthaben
Seit dem 1. Oktober 2023 kannst Du Dich über einen Zins von 4 Prozent pro Jahr bis zu einem Guthaben von 50.000 Euro freuen. So kannst Du pro Jahr bis zu 1.000 Euro erhalten – eine gar nicht mal so schlechte Alternative zum Tagesgeld.

Handelsangebot und Handelsplätze

Das Angebot handelbarer Wertpapiere des Brokers hat sich seit 2019 deutlich weiterentwickelt, was wir entsprechend positiv bewerten konnten. Auch bei den möglichen Handelsplätzen hat sich etwas getan.

Handelsangebot
Gab es auf Trade Republic einst nur Aktien und ETFs der Marke iShares zu handeln, sind heute die führenden großen ETF-Anbieter vertreten, inklusive Vanguard. Alle Kurse sind in Echtzeit. Auch der Handel mit Derivaten, Kryptowährungen und Anleihen ist mittlerweile möglich.

Handelsplätze
Erster Handelspartner von Trade Republic ist die LS-Exchange, die von der Hamburger Börse beaufsichtigt wird. Kurse, die Du dort bekommst, müssen sich nach dem „besten Ausführungspreis“ richten. Den gibt es immer an der Börse, an denen das Wertpapier am meisten gehandelt wird, für Dax-Aktien zum Beispiel Xetra während der Öffnungszeiten zwischen 9 und 17.30 Uhr.

Gut fanden wir, dass Trade Republic die Berliner Tradegate Exchange als zweiten Handelsplatz angebunden hat – für den Fall, dass das Handelssystem der LS Exchange (bei extremen Marktsituationen) einmal ausfällt.

Benutzererfahrung und Erklärinhalte

Trade Republic war der erste Online-Broker, der seine Dienste ausschließlich per App anbot. 2019 eine kleine Revolution. Auch in Sachen Finanzbildung findet sich auf der Internetseite von Trade Republic so einiges.

Das sagen wir zur Trade Republic App
Die App von Trade Republic hält für den Sparer viele nützliche Zusatzinformationen zu Wertpapieren bereit. Bei einem ETF ist zum Beispiel angegeben, wie viel der Fonds laufend kostet (TER), wie er Dividenden verwendet und wie viel Geld investiert ist. Du kannst Dir auch ansehen, welche Länder mit welchem Anteil im Fonds vertreten sind und wie stark wichtige Aktien zum Fondswert beitragen.

Positiv bewertet haben wir auch, dass die App eine offene Suche ermöglicht. Falls Du also die Wertpapierkennnummer (ISIN, WKN) gerade nicht zur Hand hast, kannst Du auch Anlageklassen filtern und Stichworte eingeben, etwa ETF und MSCI World. Auch sind beliebte Wertpapiere in einer Liste angezeigt und übersichtlich nach Anlageklassen (Aktien, Crypto, ETFs) angeordnet.

Mit dem Update der App im September 2023 hat Trade Republic allerdings die farbliche Darstellung von Verlusten und Gewinnen deaktiviert, diese sind seither schwarz-weiß. Das macht es deutlich schwieriger, auf den ersten Blick die Performance einer Anlage zu bewerten. Die Charts der Wertpapiere werden hingegen in unterschiedlichen Farben, abhängig von der Farbe des Unternehmens bzw. Logos.

Auch die Anzeige des Geld- und Brief-Kurses ist nun ziemlich versteckt. Öffnest Du den Chart eines Wertpapiers, musst Du zunächst nach unten scrollen und anschließend dreimal nach rechts wischen. Erst dann kannst Du den Spread sehen. Der Spread ist die Differenz zwischen dem Kauf- und Verkaufspreis.

Insbesondere die Bestandskunden melden bei Trade Republic seitdem Kritik an. So beläuft sich etwa die Bewertung im Google Play Store nur noch auf 2,6 von 5 Sternen.

Erklärinhalte
Gut fanden wir bei Trade Republic das umfangreiche Angebot an Erklärinhalten und häufig gestellten Fragen (FAQ). Unter anderem findest Du ein Glossar zu den Investment-Basics (Was ist ein ETF?) und stichpunktartige Anleitungen (Wie kann ich eine Order aufgeben?). Ergänzend gibt es einen täglichen kurzen Podcast, der Ereignisse aus der Finanzwelt herausgreift und erklärt.

Depot bei Trade Republic eröffnen

Um Aktien oder ETFs bei Trade Republic zu kaufen, kannst Du auf der Startseite im Web auf den Button oben rechts „Depot jetzt eröffnen“ klicken. Du wirst dann nach Deiner Telefonnummer gefragt und erhältst einen Link, um die Trade-Republic-App herunterzuladen.

Anschließend musst Du Angaben zu Deiner Person machen, darunter

• Name, Adresse
• Geburtsdatum, Geburtsort
• E-Mail-Adresse
• Steuer-ID
• Ob Du auch im Ausland steuerpflichtig bist
• Details zum Bankkonto, das Du mit dem Depot verknüpfen willst.

Für den späteren Login musst Du zu Deiner Telefonnummer auch eine vierstellige Pin angeben, die als Passwort dient.

Du wirst anschließend gebeten, Deine Identität zu bestätigen. Laut Webseite von Trade Republic kannst Du die „Identifizierung direkt in der App starten, was nur wenige Minuten beanspruchen sollte. Die Identifizierung wird entweder per Video oder Foto durchgeführt. Die Methode wird Dir automatisch zugewiesen, es gibt entsprechend keine Wahlmöglichkeit.“

Trade Republic wird Dich anschließend nach Deinen Kenntnissen im Wertpapierbereich fragen. Das muss der Broker auch, denn es ist gesetzlich vorgeschrieben. Nach der Legitimation und Freigabe konnten wir noch am selben Tag Geld überweisen.

Beachte: Ein Depotübertrag zu Trade Republic ist möglich, sofern Du Wertpapiere übertragen willst, die Du auch auf Trade Republic handeln kannst. Ein Gemeinschaftsdepot kannst Du bislang nicht eröffnen.

Was steckt hinter Trade Republic?

Hinter Trade Republic steckt ein junges Finanzunternehmen (Fintech) mit Sitz in Berlin, das sich auf die Fahnen geschrieben hat, den Wertpapierhandel schlank und benutzerfreundlich anzubieten. Viele Kunden schätzen bis heute die übersichtliche App, mit der Trade Republic 2019 angetreten ist. Seit Ende September 2021 ist auch eine Webversion verfügbar.

Trade Republic führt in Deutschland den Titel eines Wertpapierinstituts und hat auch die Bafin-Erlaubnis für sog. Finanzkommissionsgeschäfte und das Depotgeschäft. Trade Republic kann also Wertpapiere an Handelsplätzen in Deinem Auftrag kaufen und verkaufen – ohne dass sie dazu eine Bank an Bord holen müssen wie einige der Wettbewerber.

Das Unternehmen dürfte Wertpapiere sogar selbst verwahren. Das tut es momentan noch nicht, sondern kooperiert mit der HSBC Deutschland. Für das Einlagengeschäft – also Dein Verrechnungskonto – arbeitet Trade Republic mit den Partnerbanken Solaris SE, Deutsche Bank AG, J.P. Morgan SE und Citibank Europe plc zusammen.

Häufige Fragen zu Trade Republic (FAQs)